网络证券交易的流程及开户指南

目前网上交易系统从业务功能上主要划分为实时委托交易子系统、行情查询与分析子系统和资讯服务子系统。

(一) 委托交易流程

委托交易子系统由客户端、物理隔离机、加解密安全网关、交易主机应用服务器、交易分发服务器和营业部交易前置机组成。

首先投资者亲自到开户营业部签署开通网上交易的协议同时获得数字身份证明文件(CA证书)，以此通过客户端程序或因特网进入网上交易系统。在正式开始交易前，客户端软件和服务器软件之间要先进行“握手”，在握手过程中通过数字身份证明文件(CA证书)互相鉴别身份。

其次为数据传输过程，也就是实际的数据传输过程，这个过程发生在握手过程结束后。在正式交易过程中，客户的交易请求信息由客户端软件加密后把加密后的信息发给加解密安全网关服务器，继而发给交易主机应用服务器，然后转发给总部交易分发服务器，分发服务器根据客户不同的需求将交易信息路由相对应的营业部交易前置机。由前置机将加密后的交易请求信息经解密再提交给营业部柜台系统的中间件服务器，最后由营业部柜台系统作相应的处理，并将最终的交易结果按原路反馈给客户。

对于使用浏览器方式进行证券交易的客户而言，进入相应网页后，输入正确的用户名和密码后就可以进入网上委托交易页面进行网上证券交易了。而对于使用客户端软件交易的用户，其流程要稍复杂一些。从现有几大网络经纪所提供的交易平台看，我国网上证券交易流程如图6-2所示。

图6-2 网上证券交易流程

1. 开户

开户是证券交易的首要工作。证券公司的营业部网点均可为投资者办理相关开户手续，具体有如下三种方式。

(1) 网上预约开户。接入证券公司网站，点击“开户预约”，仔细阅读《证券公司网上交易协议书》，如无任何异议，就可以填写真实的开户资料，确认后屏幕将显示“预约已发送”等信息。

(2) 电话预约开户。通过拨打证券公司所属营业部的咨询电话，将真实的资料告知经办人员。

(3) 营业部直接开户。可以凭本人身份证、证券账户卡来证券公司所属营业部办理开户手续。

(4) 非现场开户。目前，我国已经开放非现场开户模式，这样用户不必亲自去证券公司开户，只要提供相应的资料及远程照相等条件，即可完成开户手续。具体来说，非现场开户分见证和非见证两种模式。见证开户是券商柜台人员与开户客户通过远程视频进行见面，以完成见证过程，其他信息可在线填报;非见证模式是仅仅在线填报资料开户，客户通过证券公司网上开户系统，由客户凭有效数字证书自助开立账户。这类账户仅可买卖开放式基金和证券公司认定的低风险等级金融产品，称为“简单账户”。

2. 办理CA数字证书

使用网上委托系统，必须办理网上委托的数字安全证书(CA)。投资者一般可以到证券公司受理点申请办理CA数字证书，但必须保证在开户时所提供的身份证及各信息的真实、准确。

3. 接入网络

可通过调制解调器(MODEM)、ADSL、ISDN、DDN或有线电视等方式进入券商网站;手机版的一般通过无线上网的方式，如有Wi Fi环境，则更加方便。

4. 下载交易软件

一般在网上证券交易提供商的网页上都会有相关的对客户端电脑软硬件配置的基本要求，客户的电脑软硬件环境应该达到相应的要求才能顺利进行网络委托和交易。不管是电脑版还是手机版，目前的交易软件基本上以客户端模式运作，只要下载客户端安装即可。如目前流行的相关软件环境要求是中文版Windows XP、Windows 2003、Win 7、Win 8等。手机版软件目前主流的分Android和iPhone版本的，有的直接以APP的模式运行。

5. 安装软件

软件下载后，就可以在客户端电脑上安装。此时会显示安装界面，按此界面的提示，输入安装路径，程序组名称等信息，setup程序会将此软件自动安装到您的计算机中。像手机版的APP等软件一般会自动安装，非常便捷。

6. 启动交易系统(https://www.xing528.com)

首先，将客户端电脑连通网络，首次启动交易系统时会要求安装券商所提供的标明身份的CA证书，并要求在相应的编辑框中分别填入合法的代理服务器地址、代理服务器端口号、相应的用户名称和密码。

其次，重新启动交易系统，在“用户登录”对话框中输入账号和网络用户名等信息，输入正确的CA数字证书密码，并“确认”，此时开始通讯验证，如果信息正确，将返回登录成功结果，同时返回有关用户名、资金账号等信息。

手机版的交易软件也需要完成身份信息的认证，有的需要与手机账号进行绑定。

7. 网上委托

在完成上述步骤之后，点击桌面的图标，即可进入交易操作主界面实现证券交易。一般主流的委托交易程序均可提供以下功能。

(1) 买入证券。根据提示，输入证券代码、股东账号、委托价格和委托数量后，点击“确认”，如果委托成功，系统会显示出完整的委托信息，再次确认后，系统将显示该笔委托的合同号。客户可利用查询系统来跟踪该笔委托的执行结果。在上交委托申请之前，还可随时用鼠标点击“刷新”，以保证显示的是最新行情。

(2) 卖出证券。根据提示，输入证券代码、股东账号、委托价格和委托数量后，点击“确认”，如果委托成功，系统会显示出完整的委托信息，再次确认后，系统将显示该笔委托的合同号。同样也可利用查询系统来跟踪该笔委托的执行结果。

(3) 查询委托/撤单。可根据指定需查询的条件，然后点击“查询”，此时将列出当日委托记录的详细清单。用户还可以对当日未成交的委托进行撤单，先选中未成交的委托记录，然后点击“撤单”，完成撤单操作。

(4) 查询成交。根据指定查询当日成交或历史成交，选定后，点击“查询”，完成查询操作。

(5) 查询证券持仓。可指定证券代码和交易市场，选定后，点击“查询”，完成查询操作。

(6) 查询资金。可指定币种，选定后，点击“查询”，完成查询操作。

(7) 查询资金流水。可指定起止日期，选定后，点击“查询”，完成查询操作。

(8) 修改密码。可指定修改网上用户密码或修改账号密码，选定后，输入用户名、原密码、新密码后，点击“修改”，修改成功，将显示成功的信息并返回交易主界面，否则显示错误信息。

(9) 批量买入。根据提示，输入证券代码、委托价格、每股单数(指每个证券账户需认购的股数)、起始账号(指批量账户的第一个账号)和单数(指自起始账号起，依次往下需由多少个证券账户认购上述证券，直至批量账户的结尾)，点击“确认”，如果委托成功，系统会显示出批量买入成功笔数，再次确认即可。可利用查询委托来跟踪批量委托的结果。

(10) 批量卖出。根据提示，输入证券代码、委托价格、卖出股数(指需从批量账户中卖出总股数)、起始账号(指自起始账户起，依次往下直至达到所需卖出的股数为止)，点击“确认”，如果委托成功，系统会显示出批量卖出成功股数，再次确认即可。

8. 退出系统

在有关程序对话框中点击“退出”退出网上委托交易系统。用户必须养成安全退出的习惯，以免造成他人利用已登录客户端进行无端操作、造成用户损失的机会。

(二) 行情查看流程

行情分析子系统由行情客户端、行情服务器、行情接收系统及行情发送程序几部分组成。投资者需要查看行情时，只需通过行情客户端输入想要查询的证券代码。客户端即将查询请求发送给行情服务器，在收到客户端的请求后，行情服务器从行情数据库中提取相应的证券信息反馈给行情客户端。此外，在开市期间，行情接收程序会实时地从行情发送程序获取行情信息并将其转存到行情数据库中，以便用户的到最新的信息。行情发送程序通过隔离机把读取的交易所的实时行情转发给行情采集接收程序，保存在行情数据库中供行情服务器调用。

(三) 资讯服务系统

投资者可以通过浏览器访问证券网站或通过客户端程序直接查阅所需信息。信息资讯查看流程与行情查看流程相同。通过该流程，用户可以获得与交易和市场发展相关的实时资讯和服务信息。