合众人寿保险灵武营销服务部优化方案

【概况】2018年，合众人寿保险股份有限公司宁夏分公司灵武营销服务部开发的一整套完备的产品体系，覆盖传统的长期寿险、分红保险、重大疾病保险和短期险产品等种类。旗下有合众财险、合众资产、合众优年、盛世合众等公司，为客户提供涵盖保险、资产管理、养老等多领域的综合服务，共有外勤员工152人，内勤员工3人。2018年规模保费1383.4万元，同比增长5.28%。

【业务调整】2018年，为实现个险业务标保同比增长，主要以盈系列理财类产品销售为主，缴期主推10年、20年等较长缴费年限。银保业务持续以价值型产品销售为主，以销售高价值型期缴产品和保障性产品为主，大力推动效益达成，深化渠道合作，同时不断加大内部组织整合、人员调整以及客户经理的培训管理。

【合规经营】2018年，开展打击非法销售境外保险产品行为排查工作，深入推进非法集资风险排查发现线索处置整改工作、扫黑除恶专项斗争有关工作以及非法集资指标监测工作。组织内勤人员及入司一年新人开展风控合规工作介绍培训，以持续深化和提高风险管控水平，保障公司步入到合规经营、快速成长的良性发展格局中。严防外来人员或公司内外勤人员利用公司职场及工作便利组织或参与黑社会性质组织罪及其他犯罪行为。定期组织开展员工合规宣传培训教育及风险排查工作，加强风险预警提示，创建人人知法、守法的生活环境，促进社会和谐、健康发展。(www.xing528.com)

【反洗钱工作】2018年，根据“风险为本”的监管要求，进一步强化洗钱风险管理，切实履行金融机构反洗钱与反恐怖融资义务，预防洗钱与恐怖融资风险，严格按年度计划开展反洗钱宣传与培训工作，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。

【服务提升】2018年，为灵武地区客户提供全方位、高效的金融服务。同时秉承“合众保险理赔不难”的理赔理念，积极落实“7×24小时报案、微信自助理赔、理赔慰问代办、资料减免、理赔专家、重大公共事件绿色通道、预付赔款、延滞慰问金”理赔服务举措，让客户感受到便捷、高效、有爱的理赔服务。开展“3·15”宣传活动，组织员工发放消费者维权知识宣传彩页，解答市民保险方面的相关问题。响应宁夏保险行业协会、宁夏保险学会以及分公司关于“7·8”全国保险公众宣传日系列活动安排，组织全体人员在灵武市开展“7·8千米扶贫公益跑”活动，并邀请当地市民关注“宁夏微保险”微信公众号，宣传行业理念。