【摘要】：19家中有15家银行通过，另外4家，未能过关。这波压力测试仿真了美国失业率上升到新高的13%、股市市值下跌50%以及房价暴跌21%等极端情况，藉此评估19家大银行在严重景气衰退时的营收、资本充足率与盈亏等情形。压力测试现在一年一次，已成为Fed监督金融风险的标准作业。美国金融主管机关在2009年5月7日，也曾公布美国19家大型银行控股公司第一次压力测试结果，包括花旗集团在内的10家银行共需增资746亿美元。
美国联邦储备理事会(Fed)在2012年3月13日公布全美国19家大银行的第三次压力测试结果。19家中有15家银行通过，另外4家，未能过关。未过关的4家是花旗集团、Ally Financial、MetLife和SunTrust Banks。Fed要求他们30天内重提资本计划。
这波压力测试仿真了美国失业率上升到新高的13%、股市市值下跌50%以及房价暴跌21%等极端情况，藉此评估19家大银行在严重景气衰退时的营收、资本充足率与盈亏等情形。
全美第三大银行花旗集团，在2008年金融危机期间曾接受美国政府最大笔注资，这次连同Ally Financial、SunTrust两家公司，问题出在“第一类资本率”(Tier 1 capital ratio，即核心资本率)这一项的储备资本低于规定的5%。Met Life不及格的是“总资本率”6%，未达规定的8%。Fed认为金融机构只有具备充足的资本储备，才能确保公司能在经济困顿时，还能维持放款与偿债能力。(www.xing528.com)
美国银行的压力测试始于2008年底，起因于雷曼兄弟公司倒闭之后，Fed主席伯南克想了解美国金融体系碰到异常情况会有多大损失。压力测试现在一年一次，已成为Fed监督金融风险的标准作业。
美国金融主管机关在2009年5月7日，也曾公布美国19家大型银行控股公司第一次压力测试结果，包括花旗集团在内的10家银行共需增资746亿美元。那次虚拟情境分析的变量包括: 实质GDP成长率下跌3.3%、民间失业率上升到8.9%、房屋价格下跌22%等。
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