【摘要】：在这里，对流动性余缺的临时仓促调节或事先合理的安排，反映了银行流动性管理的理念和水平。一旦对未来时间段流动性余缺状态做出预测后，银行就应该把这个估算数与自身的潜在融资能力和潜在运用渠道进行对比分析，从中寻求最佳调节方式或渠道。表11-4中的例子说明银行是如何运用“项目列举表”来分析其潜在融资能力的。
如果银行预期某时间段将出现流动性短缺，银行可以尽早考虑从负债方运作同业拆入、发行大额存单等项目主动购买资金，也可以考虑通过出售所持有流动性较高的证券来获取所需头寸。如果银行预期某时间段将出现流动性剩余，银行除了在现有贷款需求中寻找合适者外，还可以尽早考虑同业拆出、证券购买等渠道。在这里，对流动性余缺的临时仓促调节或事先合理的安排，反映了银行流动性管理的理念和水平。
一旦对未来时间段流动性余缺状态做出预测后，银行就应该把这个估算数与自身的潜在融资能力和潜在运用渠道进行对比分析，从中寻求最佳调节方式或渠道。在实践中，国外银行创造了许多分析方法，“项目列举表”是其中之一。表11-4中的例子说明银行是如何运用“项目列举表”来分析其潜在融资能力的。在2020年0～30天时间段，该假设银行流动性正缺口将达到7 500万元，这意味着在这段时期内，该银行面临7 500万元的资金短缺。该银行资产负债管理人员通过潜在融资来源项目列举表(表11-6)，发现本银行在这段时间内可实际运用的潜在融资来源最高可达到14 000万元。该银行流动性管理人员所需要做的只是在可自主控制的各种潜在资金来源项目中，根据当时的市场可能情形，作出最有利的融资选择。
表11-6 假设银行潜在融资来源项目列举汇总表 (单位:百万元)(www.xing528.com)
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