虚拟货币风险与安全治理的优化机制

由于不同种类虚拟货币主要风险来源不同，监管措施也各有侧重。对于传统虚拟货币，其风险主要来源于被盗取，因此，应以保护虚拟财产安全为核心，加强虚拟货币发行商及相关网络的安全管理。

对新型虚拟货币，央行联合五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）确立了比特币不是真正的货币，要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得直接或间接为客户提供与比特币相关的服务。包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务，接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务等。《通知》规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当根据《电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定，依法在电信管理机构备案。同时，针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《反洗钱法》的要求，履行客户身份识别、可以交易报告等法定反洗钱义务，切实防范比特币相关的洗钱风险。

为了避免因比特币、莱特币等新型虚拟货币过度炒作，损害公共利益和人民币的法定地位，《通知》要求金融机构、支付机构在日常工作中应注重加强对社会公众普及货币知识，强化风险意识，理性投资、合理控制投资风险，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

典型案例

氪能挖矿机庞氏骗局

2013年下半年，未实际进行工商登记的香港氪能集团亚洲区市场总监才某，宣传投资集团的比特币挖矿机，可以获得高额比特币回报，并且氪能集团提供能够自由交易的平台。投资挖矿机的前提条件是购买20万元人民币一台的“90挖矿机”或12万元人民币一台的“30挖矿机”成为氪能集团会员，并且所有挖矿机必须是一拖三的形式，即一个是主挖矿机，其他三个分别是大云端、中云端、小云端的形式往下接。主挖矿机和大云端是保底收益，每天返回0.63或0.18比特币，中云端、小云端都是在此基础上多加0.012个比特币。就这样，该业务大量发展下线，人数达32人，投资金额达到42020743.68元。2014年比特币价格大幅度下跌，投资者恐慌，氪能集团亚洲区市场总监还趁机鼓动投资者趁低价买入，2015年2月底，氪能集团网站关闭，才某等人无法联系。^[2](www.xing528.com)

比特币2009年由自称“中本聪”的人发明，需要依据特定算法，通过挖矿机进行大量的运算产生的。比特币诞生时，已经确定最大值约为2100万个。挖矿机挖掘比特币，并不是一定能够在多少时间内或者利用多少显卡的挖矿机就能挖出恒定的比特币，比特币的挖掘具有随机性。但是氪能集团却是宣传恒定的收益率。比特币不是法定承认的货币，但是具有投资性，所以吸引了众多投资者的尝试掘金，所以出现了大量的比特币诈骗平台。所谓的香港氪能集团，要求一拖三的挖矿机使用规则，并且制定了发展下线人数、获得额外收益的分配机制。例如一个投资者买了“30挖矿机”作为主挖矿机，那么他每天收益0.18个比特币，全年收益65.7个比特币，已经覆盖了

其投资30个比特币约12万元人民币购买的挖矿机成本。而该投资者按照一拖三的规则还要发展下线，并且对于其发展的下线，根据人数级别不同，还会获得额外的收益分配。这样的收益率是惊人且富有诱惑力的，但是这个收益率完全违背了真正按照比特币开采算法生成的比特币规则。氪能集团就是通过宣传氪能挖矿机获得高额回报，并组织“传销式”的洗脑宴会、聚会、出国游来吸引投资人。投资者在氪能集团的交易平台进行比特币的返回和交易，面对如此具有诱惑力的回报率，投资者往往忽视了风险的存在，再加上氪能集团的传销式投资规则，该平台吸纳了众多资金，最终卷钱跑路。

因此，投资者投资比特币首先要了解比特币的产生原理，分辨能够进行比特币交易的平台是否正规，并且尽量选择正规的比特币交易平台进行投资，对于虚假宣传比特币投资回报的机构要保持理性。

[1]61亿游戏币被盗案近日宣判 三名小偷被判刑，http：//games.qq.com/a/20140716/063870.htm？tu biz=v1。

[2]李荣华：《买矿机挖比特币赚大钱？有人竟亏损达4000万》，《南方日报》，2016年8月17日。