如何进行风险评价及分析

风险评价是指运用各种风险分析技术，用定量、定性或者两者相结合的方式处理不确定风险的过程，其目的是评价风险发生的可能影响。风险分析与评价的方法有很多种，下面选择性地作简单介绍。

1）风险分析与评价的主要内容

通常对风险应从以下几个方面进行分析。

①风险存在和发生的时间分析其主要是分析各种风险可能在建设工程的哪个阶段发生，具体在哪个环节发生。

②风险的影响和损失分析其主要是分析风险的影响面和造成的损失大小。如通货膨胀引起物价上涨，就不仅会影响后期采购材料、设备的费用支出，可能还会影响工人的工资，最终影响整个工程费用。

③风险发生的可能性分析其就是分析各种风险发生的概率情况。

④风险级别分析。建设工程有许多风险，风险管理者不可能对所有风险采取同样的重视程度进行风险控制。这样做既不经济也不可能办到。因此，在实际中必须将各种风险进行重要性排队，只对比较严重的风险实施控制。

⑤风险起因和可控性分析。确定风险起因是为预测、对策和责任分析服务的。而可控性分析主要是对风险影响进行控制的可能性和控制的成本的分析。如果是人力无法控制的风险，或控制成本十分巨大的风险，是不能采取控制的手段来进行风险管理的。

2）风险分析与评价的主要方法

（1）专家打分法

专家打分法是向专家发放风险调查表，由专家根据经验对风险因素的重要性进行评价，并对每个风险因素的等级值进行打分，最终确定风险因素总分的方法。其具体步骤如下。

①识别出某一特定建设工程项目可能会遇到的所有风险，列出风险调查表。

②选择专家，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性（权数）W进行评价，确定每个风险因素的权重，以表征其对项目风险的影响程度。

③确定每个风险因素发生可能性C的等级值，即可能性很大、比较大、中等、不大、较小5个等级，对应的分数为1.0、0.8、0.6、0.4、0.2，由专家给出各个风险因素的分值。

④将每项风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，即风险度为W×C；再求出此工程项目风险因素的总分∑W×C。总分越高，则风险越大。

表4.2是一个风险调查表的简单示例。

表4.2　风险调查表

(www.xing528.com)

由表可见，可能发生的风险因素权数W风险因素发生的可能性C分别为很大（1.0）、比较大（0.8）、中等（0.6）、不大（0.4）、较小（0.2），W·C物价上涨0.25√0.25、融资困难0.10√0.08、新技术不成熟0.15√0.09、工期紧迫0.20√0.16、汇率浮动0.30√0.12，总分∑W×C为0.70。

利用这种方法可以对建设工程所面临的风险按照总分从大到小排队，从而找出风险管理的重点。这种方法适用于决策前期，因为决策前期往往缺乏建设工程的一些具体的数据资料，借助于专家的经验可以得出一个大致的判断。

（2）蒙特卡罗模拟技术

蒙特卡罗模拟技术又称为随机抽样技术或统计试验方法。应用蒙特卡罗模拟技术可以直接处理每一个风险因素的不确定性，并把这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表示出来。蒙特卡罗模拟技术的分析步骤如下：

①通过结构化形式，把已识别出来的影响建设工程项目目标的重要风险因素构成一份标准化的风险清单。此清单应能充分反映出风险分类的结构和层次。

②采用专家调查法确定风险的影响程序和发生概率，编制出风险评价表。

③采用模拟技术，确定风险组合。即对上一步专家的评价结果加以定量化。

④通过模拟技术得到项目总风险的概率分布曲线。从曲线图上可看出项目总风险的变化规律，据此可确定应急费用的大小。

（3）风险量函数

根据风险量函数，可以在坐标图上画出许多等风险量曲线，离原点位置越近，则风险量越小。

据此，将风险量发生概率和潜在损失分别分为小（L）、中（M）、大（H）三个区间。由于风险量是发生概率与潜在损失两个参数的函数，因此，两两结合，就将等风险量图划分为LL、ML、HL、LM、MM、HM、LH、MH、HH9个区域。在这9个区域中，有些区域的风险量是大致相等的，因此将风险量的大小分为5个等级，如图4.3所示。

图4.3　风险等级图

①很小（VL）。即发生概率和潜在损失均为小（LL）。

②小（L）。即发生概率为中等，但潜在损失为小（ML），或发生概率为小，但潜在损失为中等（LM）。

③中（M）。即发生概率和潜在损失均为中等（MM），或发生概率为大，但潜在损失为小（HL）；或发生概率为小，但潜在损失为大（LH）。

④大（H）。即发生概率为中等，但潜在损失为大（MH），或发生概率为大，但潜在损失为中等（HM）。

⑤很大（VH）。即发生概率和潜在损失均为大（HH）。