智慧监管：新技术变革下的监管效能提升

智慧监管是利用新一代信息技术，通过互联化、物联化、感知化、智能化等手段，收集、整合、分析监管业务关键信息，合理分配监管资源，开展精细化监管、实时动态监管，提升监管工作透明度。与传统监管方式相比，智慧监管实现了以下几个转变。

（一）实现了从“局部”监管到“全局”监管的转变

智慧监管是基于大数据的监管，这种监管是通过对被监管对象及关联方数据的汇聚、挖掘、分析，让监管机构能够更加清晰地认识到被监管对象发展中存在的问题，从而制定有针对性的监管措施。例如，通过对企业招投标数据进行分析，可发现疑似串标、围标的企业，辅助实现监管决策。

（二）实现了从表格、图片、现场检查到动态实时监管

大数据技术的应用使得数据处理能力得到很大提升，监管部门可以利用终端传感器、视频监控系统、GPS定位系统、自动监测站等采集实时数据，实现对被监管对象的实时动态监管，有助于监管部门第一时间发现问题、制定解决方案。例如，成都市基于高密度网格化空气质量微型自动监测站，已实现对多项空气质量指标和参数的在线实时监控，可全面展示全市空气质量水平与变化趋势，警示污染排放较高的监管区域，形成近似动态排放热点区域清单，保障重污染过程应急处置，提高监管部门的精细化管理水平。

（三）实现了从单个部门到多个部门协同推进共管共治的监管(www.xing528.com)

利用大数据技术整合部门数据，实现监管部门之间数据开放共享。从横向来看，智慧监管打通了多个部门的数据，实现对监管对象的全流程监管；从纵向来看，智慧监管可以让各级监管部门同时参与监管活动，甚至可以通过开放数据实现监管流程、结果全程公开，实现企业、消费者共同参与、共同监督。例如，成都市青白江区以大数据为支撑、以信息化为手段建立了事中事后监管大数据平台，该平台集行政许可、监督抽检、信用行为等10项功能于一体，打通了部门数据接口，并赋予28个区级相关部门主体数据信息查询权限，实现市、区两级数据互联共享。平台通过监管数据筛选标识重点企业，可实现智能预警监管，同时对12345投诉、举报、咨询等业务信息进行分析，对投诉举报量较多的行业、企业进行预警管理等。

案例23：“红警”金融风险监测预警平台服务金融监管

数联铭品（BBD）公司的“红警”金融风险监测预警平台，是以海量数据为基础，通过构建静态风险指数、动态风险指数，判断企业不合理金融行为，帮助金融监管机构提前判断、预警潜在金融风险事件，维护金融安全。

“红警”监测预警平台综合分析安徽某互联网金融控股集团静态风险指数和动态风险指数，2015年发现该公司短时间内非法集资扩张行为异常活跃，包括自然人股东数量扩张、招聘的销售人员以大专学历为主、新增贸易投资理财类空壳公司、跨地区集中发展特征明显、核心控制人牵涉企业数量快速增加。据此，“红警”监测预警平台及时预警该互联网金融平台存在非法集资等金融风险。同年12月，该互联网金融平台及其关联公司因涉嫌违法经营活动接受有关部门调查，初步印证了“红警”前期预判结果。