工程项目风险评估与管控

风险管理的最终目的就是尽可能地将风险程度降低到最低或者避免风险的发生。在对工程项目进行风险识别后，就要对风险发生的概率和影响程度进行估计和评价，以便采取有效地应对措施。

工程项目风险估计是确定风险发生的概率和影响程度。风险估计的对象不仅是项目的整体风险，而且包括项目的单个风险。

风险估计应考虑3个方面：首先，风险事件发生的概率和可能造成的损失。即确定风险事件在一定时间内发生的概率，并估计这些风险事件发生对项目的影响程度。其次，根据风险事件发生的数量和影响程度，估计对工程项目造成的损失。最后，预测风险事件发生的次数和对工程项目的影响程度。

工程项目风险估计的过程如图9.2所示。

一般而言，工程项目风险发生的概率和后果的计算均要通过对大量已完成的相似项目的数据进行分析和整理，或通过一系列的模拟实验来得到相关的数据。在我国，风险估计的方法包括客观概率估计法、主观概率估计法、概率树分析法等。

（1）客观概率估计法

根据大量试验，用统计的方法进行计算，这种方法所得数值是客观存在的，不以人的意志为转移。

当工程项目某些风险事件或其影响因素积累有较多的数据资料时，就可以通过对这些数据资料的整理分析，从中找出规律，进而大致确定风险因素或风险事件的概率分布类型。数据资料的整理和分析就是制作频率直方图或累积频率分布图。

图9.2　工程项目风险估计过程

频率直方图和累积频率分布图反映样本数据的分布规律性。在直角坐标系下以小矩形表示所获样本数据分组构成的区间及其对应的频率，每个小矩形上边的中点用光滑曲线相连，得到的曲线即为估计的风险密度函数曲线，根据该曲线，可找到与其形状接近的常用函数分布曲线，比如正态分布。当数据量较大时，估计的密度曲线能以很大的概率接近实际的密度曲线，即：用样本的分布代替总体的分布，根据估计的密度曲线形状确定实际的分布。必要时可利用已有的实际数据对假设的分布类型进行检验。

概率分布有连续型和离散型两大类。工程项目风险管理常用的连续型概率分布包括：均匀分布、正态分布、指数分布、三角分布、梯形分布、极值分布等；离散型概率分布包括：伯努利二项分布、泊松分布等。概率分布中可得到诸如期望值、标准差、差异系数等信息，对风险估计非常有用。

在工程实践中，有些风险因素或风险事件的发生是一种普遍的现象，前人已做过了许多的探索和研究，并得到这些风险因素或风险事件的随机变化规律，即分布概率。对这种情况，就可利用已知的理论概率分布，根据工程的具体情况去计算风险因素或风险事件发生的概率。例如，正态分布在工程项目风险管理的各种分布的应用中居于首位。在正常生产条件下，施工工序质量的计量值服从正态分布：土工试验得到的一些参数，如抗剪强度被认为近似服从正态分布；施工工期一般也认为是近似服从正态分布的。(www.xing528.com)

因此，在分析工程质量风险、地质地基风险、工期风险时，可直接利用正态分布进行分析。

（2）主观概率估计法

在开展风险分析时，所遇到的事件常常难以试验，特别是工程项目具有明显的一次性和单件性，可比性较差，以及工程项目的风险特性和风险因素往往也相差很远，根本就没有或很少有可以利用的历史数据和资料。但由于决策的需要，必须对事物出现的可能性进行估计，在这种情况下，风险管理人员只能根据自己的经验猜测风险事件发生的概率分布或概率。这种由有关专家对事件的概率做出一个合理的估计的方法就是主观概率估计法。

利用主观概率估计法分析工程项目风险时应注意，主观概率反映的是特定的个体对特定事件的判断。在某种程度上，主观概率反映了个体在一定情况下的自信程度。用主观概率估计风险因素或风险事件发生概率的常用方法有：等可能法、主观测验法、专家调查法等。主观概率估计法是估计者根据合理的判断和当时能收集到的有限信息以及过去长期经验所进行的估计的结果。

（3）概率树分析法

概率树分析法是假定风险变量之间是相互独立的，在构造概率树的基础上，将每个风险变量的各种状态取值组合计算，分别计算每种组合状态下的评价指标值及相应的概率，得到评价指标的概率分布，并统计出评价指标低于或高于基准值的累计概率，计算评价指标的期望值、方差、标准差和离散系数。可以绘制以评价指标为横轴，累计概率为纵轴的累计概率曲线。

概率树计算项目净现值的期望值和净现值大于或等于零的累计概率的计算步骤：

①通过敏感性分析，确定风险变量。

②判断风险变量可能发生的情况。

③确定每种情况可能发生的概率，每种情况发生的概率之和必须等于1。

④求出可能发生事件的净现值、加权净现值，然后求出净现值的期望值。

⑤可用插入法求出净现值大于或等于零的累计概率。