工程项目风险识别的方法优化

风险因素识别是风险管理一切工作的起点和基础，其任务是通过一定的方法和手段，尽可能地找出潜在的影响项目成功的风险因素。风险识别有很多方法，常用的方法有头脑风暴法、工作分解结构法、核对表法、财务报表法、风险调查法和初始清单法。

（1）头脑风暴法

头脑风暴法是一种定性的风险识别方法。它运用创造性思维和发散性思维以及专家的经验，通过聚集在一起开会的形式去识别项目风险的方法。当采用头脑风暴法组织群体识别项目风险时，要集中有关专家召开专题会议，主持者以明确的方式向所有参与者阐明问题，说明会议的规则并尽力创造在融洽轻松的会议气氛。主持人一般不发表意见，以免影响会议的自由气氛。由专家们自由分析和发现在项目实施过程中会存在哪些风险、这些风险的发生对项目的影响程度如何，它形成的原因是什么等。

（2）工作分解结构法

利用系统分解的原理将项目分解成一系列简单的子系统，分析和识别出项目各个子系统中存在的风险要素，并最后根据分解的子系统中存在的风险要素进行汇总，并绘制出相应的分解图。这种方法的原则是化大系统为小系统，将复杂事物分解为较简单、易被认识的事物。根据工作分解结构法可以系统地发现项目中存在的风险，由于细分到各个子系统，人员在施工过程中对风险因素的管理也更加具体有效。

（3）核对表法

对同类已完工项目的环境与实施过程进行归纳总结，建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，称之为风险识别核对表。核对表中除了罗列项目常见风险事件及来源外，还可包含很多内容。例如，项目成败的原因、项目各个方面（范围、成本、质量、进度、采购与合同）的规划、项目产品或服务的说明书、项目成员的技能，以及项目可用的资源等。

核对表是识别工程项目风险的宝贵资料。其优点是：结合当前工程项目的建设环境、建设特性、建设管理现状、资源状况，再参考对照核对表，可以有所借鉴，对风险的识别查漏补缺。缺陷是：我国的工程项目风险管理，在这方面的积累较少。目前，尚没有企业或咨询机构编制工程项目风险核对表。由于缺少专业的风险核对手册之类的基础资料，每一个项目的风险识别都需收集大量相关信息和资料，从最基础的工作做起，这就加大了风险管理成本。

（4）财务报表法

该方法有助于确定工程项目可能遭受哪些损失以及在什么情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表及财务记录等，可以识别本企业或项目当前的所有财产、责任和人身损失风险。将这些报表和财务预测、经费预算结合起来，项目风险识别人员就可以发现项目未来的风险。

（5）风险调查法(www.xing528.com)

工程项目风险出现具有很大的随机性，并且每个工程项目规模大小、技术复杂程度和项目管理的难易各不一样。因此，在工程项目风险识别的过程中，进行风险调查是必不可少的。风险调查应当从工程项目的特点入手：一方面对通过其他方法已识别的风险（如初始风险清单所列出的风险）进行鉴别和确认；另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别的重要风险。风险调查一般可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面，分析拟建工程的特点以及潜在的风险。

风险调查并不是一次性任务。由于风险管理是一个系统的、完整的循环过程，因而风险调查也应该在建设工程实施全过程不断地进行，这样才能了解工程建设环境变化对工程风险产生的影响。当然，随着工程实施的进展，不确定性因素越来越少，风险调查内容亦将相应减少，风险调查重点有可能不同。

对于建设工程的风险识别来说，一般都应采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。而且，不论组合何种风险识别方法，都必须包含风险调查法。从某种意义上讲，上文所述的风险识别方法的主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法则在于建立最终的风险清单。

（6）初始清单法

如果对每一个建设工程风险的识别都从头做起，至少有以下3个方面不足：a.耗费时间和精力多，风险识别的工作效率比较低；b.由于风险识别的主观性，可能导致风险识别的随意性，其结果缺乏规范性；c.风险识别成果资料不便积累，对今后的风险识别工作缺乏指导。因此，为了避免以上缺陷，有必要建立初始风险清单。

建立建设工程的初始风险清单有两种途径：

①常规途径是采用保险公司或风险管理学会（或协会）公布的潜在损失一览表，即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表。以此为基础，风险管理人员再结合本企业或某项工程所面临的潜在损失对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表。

②通过适当的风险分解方式来识别风险是建立建设工程初始风险清单的又一有效途径。对于大型、复杂的建设工程，首先将其按单项工程、单位工程进行分解，再对各单项工程、单位工程分别从时间维度、目标维度和因素维度细分，可以较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。从初始风险清单的作用来看，因素维度仅分解到各种不同的风险因素是不够的，还应进一步将风险因素具体分解到风险事件。

初始风险清单只是为了便于人们全面地认识风险的存在，不至于遗漏重要的工程风险。在初始风险清单建立后，还需要结合特定建设工程的具体情况进一步识别风险，从而对初始风险清单做一些必要的补充和修正。为此，需要参照同类建设工程风险的经验数据（若无现成的资料，则要多方收集）或针对具体建设工程的特点进行风险调查。

风险识别方法各有其优劣，在实际应用中应注意与工程具体情况相结合，运用一个或多个方法对工程项目风险进行识别。