项目风险管理策略优化

项目风险管理是项目管理研究的一个重要内容,也是风险管理理论在建设项目管理领域的发展与应用。近年来,随着全球范围内工程建设的持续繁荣,工程项目建设过程的安全风险管理已成为项目管理研究领域中一个尤为突出的问题。如何做好工程项目风险管理工作、减少发生概率和降低风险损失,成为目前工程建设项目管理的重要议题。期刊上工程项目风险管理论文的不断涌现也表明了学术界和工业界对工程项目风险管理研究与实践的重视。

6.3.3.1　项目风险管理的定义

项目风险管理(Projec is anagement)是指对项目风险从认识、辨别、衡量项目风险,策划、编制、选择风险管理方案等一系列程序,是一个动态循环、系统完整的过程。

要认识项目风险,就必须了解风险的特征。首先,风险的潜在特征,容易使人们忽视它的存在,导致发生的概率增加和损失增大；它的客观性,也使得人们只能采取一些措施使其潜在风险最小化,并不能完全消除；它的主观特性,会使其受到特定环境的影响而变化；它的可预见性,能够让我们通过一系列的管理方法,来减少项目风险的不确定性。

6.3.3.2　建设工程项目风险管理的特征

工程项目建设活动是一项错综复杂的,具备多学科知识的综合性系统工程,涉及社会、自然、经济、技术、系统管理等多门学科。项目风险管理是在项目施工建设这一特定范围内发生的,与项目建设的各项工作联系紧密,通过对项目风险系统特性的研究,能更加清楚地认识到项目风险管理的独特性。建设工程项目风险管理的风险来源、风险的发生过程、风险潜在的破坏能力、风险损失的波及范围以及风险的破坏力复杂多样,仅凭单一的管理理论或单一的工程技术、合同、组织、教育等措施来进行管理都有其一定的局限,必须采用全方位、多元化的方法、手段,才能以最少的成本得到最大的效益。

建设工程项目风险管理有其独特的特征。项目风险控制是一项具有综合性的高端管理工作,它涉及项目管理的全过程和各个方面,项目管理的各个子系统,必须与安全、质量、进度、合同管理相融合；不同的风险处理方法也不尽相同。项目风险之间对立统一、相辅相成,通过项目特殊的环境和方法进行结合,形成特定的综合风险。只有对项目管理系统以及系统的环境进行深入、细致的了解,才可能采取切实可行的应对措施,进行有效的风险管理。风险管理实质上是做好事前控制,其目的就是依据过去的经验教训,采取概率分析法对将要发生的情况进行预测,据此采用相应的应对措施。

工程项目风险管理在不同阶段随项目建设的不断进展,各种风险依次相继显现或消亡,它必须与建设项目所在行业、施工区域、施工环境、项目的复杂性等条件进行全方位的综合考虑。任何系统都有其生存的特殊环境,施工环境不同,同一类型的项目风险因素造成的影响也存在差异。风险管理应该以投资安全为核心,采取更加有效的风险控制、监控措施,降低风险的发生概率,减少事故损失,保证工程项目目标的圆满完成。

6.3.3.3　项目风险的管理过程

项目风险管理过程,一般由若干个阶段组成,这些阶段不仅相互作用,而且也相互影响。对于项目风险管理过程的认识,不同的组织和个人有不同的认识。

美国项目管理协会(PMI)编制的PMBOOK(2000)版中将风险管理过程分为风险管理规划、识别、定性分析、量化分析、应对设计、风险监控和控制6个部分。

2000年复旦大学出版的《项目管理》一书把项目风险管理划分为识别、分析与评估、处理和监视4个过程。

根据我国对项目管理的定义和特性的研究,将风险的过程分为风险规划、风险识别、风险分析与评估、风险处理和风险监控几个阶段：

(1)项目风险管理规划

风险管理规划是指在进行风险管理时,对项目风险管理的流程进行规划,并形成书面文件的一系列工作。风险规划采取一整套切实可行的方法和策略,对风险项目进行辨别和追踪。制订出风险因素的应对方法,对施工项目开展风险评估,以此来推断风险变化的状况。风险规划主要考虑的因素有：风险策略、预定角色、风险容忍程度、风险分解结构、风险管理指标等。

风险管理规划过程是设计和进行风险管理活动内容的依据,表达了在风险管理规划过程中内部与外部活动的相互作用。风险管理规划的方法有：风险管理图表法、项目工作分解结构(WBS)。

风险管理规划一般包括以下几项内容：

①通过调查、研究,对可能存在的潜在风险及损失,进行分析、辨识。

②对已经辨识的风险采取科学有效的方法进行定量的估计和评价。

③研究可能减少风险的措施方案,对其可操作性、经济性进行考虑,评估残留风险因素对项目造成的影响。

④初步制订风险因素的动态管理计划及监控方案。

⑤根据项目实际的变动状况,对现在执行的风险规划进行追踪并作出修改。

(2)项目风险管理识别

风险识别是项目管理者识别风险来源、确定风险发生条件、描述风险特征并评价风险影响的过程。有风险来源、风险事件和风险征兆3个相互关联的因素。

风险识别的目的主要是方便评估风险危害的程度以及采取有效的应对方案。风险具有隐蔽性,而人们无法观察到存在的内在危险,往往被表面现象迷惑。因此,风险识别在风险管理中显得尤为重要。管理风险的第一步是识别风险,要充分考虑到风险造成的危害程度及潜在损失,只有正确进行了识别,才能有效地采取措施来控制、转移或管理风险。进行风险识别的主体范围较广,包括工程项目责任方、风险管理组、主要持股人、主管风险处理的责任人以及风险负责人等。在对风险进行识别时,风险识别主体需要确定风险类型、影响范围、存在条件、因素、地域特点、类别等各方面内容。(www.xing528.com)

风险识别具备的全员性、整体性、动态变化、综合性等特点,决定了风险管理识别的首要步骤是对各种风险因素和可能发生的风险事件进行分析,重点分析项目中有哪些潜在的风险因素？这些因素引发的危害程度多大？这些风险造成的影响范围及后果有多大？任何忽视、无限扩大和压缩项目风险的范围、种类和后果的做法都会给项目带来极大的影响。

风险识别主要采用故障树法、专家调查法、风险分析问询法、德尔菲法、头脑风暴法、情景分析法、SWOT分析法和敏感性分析法等来进行有效辨别。其中专家调查法是邀请专家查找各种的风险因素,并对其危险后果做出定性估量。故障树法是采用图标的方式将引起风险发生的原因进行分解,或把具有较大危害的风险分解成较小的、具体的风险。

风险识别就是从项目的整体系统入手,贯穿工程项目的各个方面和整个发展过程,将导致风险事件发生的复杂因素细化为易识别的基础单位。从众多的关系中抓住关键要素,分析关键要素对项目建设的影响。通常包括资料的收集与风险形势估计两个步骤。

工程项目的全面风险管理的首要步骤是风险识别,它在风险管理控制中有着承上启下的作用。

(3)项目风险管理

风险分析是由工程项目风险管理人员,应用风险分析工具、风险分析技术,根据各种风险因素的类别,对风险存在的条件和发生的期限、地点、风险造成的危害影响和损失程度、风险发生的概率、危害程度以及风险的可控性进行分析的过程。目前风险管理分析的主要方法包括：决策树法、模糊分析法等。

所谓决策树法,就是运用图形来表示各决策阶段所能达到的预期值,通过核算,最终筛选出效益最大、成本最小的方法。决策树法是随机决策模型中最常使用的,能有效控制决策风险。

模糊集合理论是由美国自动控制专家查德教授在1965年提出的。该综合评价法采用模糊数学对受到多种因素制约的事物或对象做出一个总体评价。它结果清晰,系统性强,能较好地解决模糊的、不易量化的问题,适合各种非确定性问题。

(4)项目风险管理评估

项目风险评价是以项目风险识别和分析为基础,运用风险评价特有的系统模型,对各种风险发生的概率及损失的大小进行估算,对项目风险因素进行排序的过程,为风险应对措施的合理性提供科学的依据。工程项目风险评价的标准有项目分类、系统风险管理计划、风险识别应有的效果、工程进展状况等。进行分析与评价的数据应准确和可靠。

风险评估又称风险测定、估算、测量。它是对已经识别、分析出来的风险因素的权重进行检测,对一定范围内某一风险的发生测算出概率。主要目的是比较、评估项目各实施方案或施工措施所造成的风险发生的概率和损失大小程度,以便从中选择最优化的方案。

风险识别之后才能实施风险评估计划,它是对已存在的工程项目风险因素进行量化的过程。人们将已分类的、经过辨别的风险,综合考虑风险事件发生的概率和引起损失的后果,按照其权重进行排序。通过风险识别能够加深风险管理人员对工程项目本身和所在环境的了解,可以使人们用多种方法来加强对施工过程中存在的风险因素进行控制。

风险评估工作一般是由经过培训的专业人员来进行的,但在施工企业内部基本上是由工程项目部的计划、财务、安全、质量、进度控制等部门人员分别实施的。他们利用所掌握的风险评估方法与工具,对承担的工程项目的目标工期、进度要求、质量要求、安全目标等方面加以评估,对安全风险因素进行定量预测。风险评估在项目风险管理研究中是一个热门话题。目前,风险评估的方法主要有综合评价法,模糊评价法、风险图法、模拟法和主观概率法等。

(5)项目风险管理处置

对项目进行风险处置就是对已辨识的风险因素,通过采取减轻、转移、回避、自留和储备等风险应对手段,来降低风险的损失程度,减少风险事件的发生。不同的风险类型有不同的应对处理方式。风险处置由专业的管理人员来处理,主要包括对风险因素的辨识、风险事件发生的原因分析、可采取的措施的成本分析、处理风险的时间以及对后续工程的影响程度等。风险管理处置的风险控制是指采取相应技术措施,降低风险事件造成的影响。工程项目管理者一般情况下采用以下一些方法来控制风险：

①风险回避：充分考虑风险因素发生及可能造成的危害程度,拒绝实施该方案,杜绝风险事件的发生。该措施属于事前控制、主动控制。

②风险转移：为降低或减轻风险损失,通过其他方式或手段将损害程度转嫁给他人,分为非保险转移及保险转移两种形式。在工程项目施工中,风险转移一般以建筑(安装)施工一切险、投标保证金、履约保函等形式出现。

③风险自留：建设投资方自己主动承担风险损失。

④风险分散：根据项目的多样性、多层次性的特点,将项目投资用于不同的项目层次和不同的项目类别。

⑤风险降低：采取必要措施,来减少事件发生概率和风险损失。

(6)项目风险管理监控

风险监控就是通过一系列行之有效的方法和手段,对项目实施进行策划、分析识别、应对处置,来保证风险管理目标的实现。其目的是检查应对措施的实际效果是否与所设想的效果相同；寻找进一步细化和完善风险处理措施的机会,从中得到信息的反馈,以便使将来的决策方法更加符合实际情况。

风险监控由风险管理人员实施,主要是利用风险监控工具和技术,对已发现或潜在的问题及时提出警告,进行反馈。风险监控实际上是一个实时的、连续地不间断的过程。它主要采取审核检查法、项目风险报告、赢得值法等方法。