风险分析：如何识别并应对风险？

风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程。

在项目运行过程中，会出现各种不确定性，这些不确定性将对项目目际的实现产生积极或消极影响。项目风险分析就是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响程度进行恰如其分的分析和评估。通过对那些不太明显的不确定性的关注，对风险影响的揭示，对潜在风险的分析和对自身能力的评估，采取相应的对策，从而达到降低风险的影响或减少其发生可能性的目的。

1.风险分析

（1）采集数据。首先必须采集与所要分析的风险相关的各种数据，所采集的数据必须是客观的，可统计的。某些情况下，直接的数据资料还不够充分，尚需主观评价，特别是对投资者来讲在技术、商务和环境方面都比较新的项目，需要通过专家调查方法获得具有经验性和专业知识的主观评价。

（2）完成不确定性模型。以已经得到的有关风险的信息为基础，对风险发生的可能性和可能的结果给以明确的定量化，通常用概率来表示风险发生的可能性，可能的结果体现在项目现金流量表上，用货币表示。

（3）对风险影响进行评价。在不同风险事件的不确定性已经模型化后，紧接着就要评价这些风险的全面影响。通过评价把不确定性与可能结果结合起来。

2.风险分析的主要内容

由于每一个风险都有自身的规律和特点、影响范围和影响量，通过分析可将它们的影响统一变为成本目标的形式，按货币单位来度量，具体可如下分析和评价：

（1）风险存在和发生的时间分析。即风险可能在项目的哪个阶段、哪个环节上发生。许多风险都有明显的阶段性，有的风险是直接与具体的工程活动相联系的。这种分析对风险的预警有很大的作用。(www.xing528.com)

（2）风险的影响和损失分析。风险的影响是个复杂的问题，有的风险影响面较小，有的风险影响面很大，可能引起整个工程的中断或报废。而风险之间常常也是有联系的，例如，经济形势的恶化不但会造成物价上涨，而且可能会引起业主支付能力的变化；通货膨胀引起了物价上涨，不仅会影响后期的采购、工人工资及各种费用支出，而且会影响整个工程费用；由于设计图纸提供不及时，不仅会造成工期拖延，而且会造成费用提高（如人工和设备闲置、管理费开支），还可能存在按原计划可以避开的冬雨季施工，造成更大的拖延和费用增加。

有的风险是相克的，其作用可以相互抵消。例如，反常的气候条件、设计图纸拖延、设备拖延等在同一时间段发生，则它们对总工期的影响可能是重叠的。

（3）风险发生的可能性分析。是研究风险自身的规律性，通常可用概率表示。

（4）风险级别。风险因素非常多，涉及各个方面，但人们并不是对所有的风险都予以同等重视，否则将大大增加管理费用，而且谨小慎微，反过来会干扰正常的决策过程。

（5）风险的起因和可控性分析。对风险起因的研究是为预测、对策研究、责任分析等服务的，而风险的可控性是人类对风险影响进行控制的可能性。有的风险是人力可以控制的，例如，承包商对招标文件的风险，实施方案的安全性和效率风险等；而有的却是不可控制的，例如，物价风险，反常的气候风险等。

3.风险分析说明

风险分析结果必须用文字、图表进行表达说明，作为风险管理的文档，即以文字、表格的形式作为风险分析报告。这个结果表达不仅作为风险分析的成果，而且应作为人们风险管理的基本依据。此外，风险应在任务单、决策文件、研究文件、报告指令等文件中予以说明。