海外交易所合规注意事项全球解析

交易所需在各国法律下完成各种经营资格的注册，并且按照各国对反洗钱、反恐怖主义融资等法律规定进行运营。

美国：针对联邦和各州两个级别的监管主体，在美国进行合规需要满足两个级别的主体的要求。（参见本章第二节）

在日本，申请交易所的经营许可时，需回答来自金融厅的580个问题，内容涉及事业模型、加密货币的风险、经营管理、内部监察、用户保护措施、用户财产分别管理、用户情报管理、外部委托、系统风险管理、反洗钱反恐怖主义等方面。该问卷的式样如图6-3-3所示。

图6-3-3　日本交易所牌照申请问讯表格

（数据来源：日本金融厅官方网站https://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20181024-2.pdf（2018年10月））(www.xing528.com)

对于审查的时间过长的要点中强调了这几个问题：事业计划不妥当、事业计划实施过程中对于风险的对策不妥当、系统的安全以及钱包的管理体制不妥、反洗钱反恐资金的情况无法清楚判断、机构和用户的财产没有分别管理等。

另外，在加密货币资产交易平台合规化的进程中，不少国际背景的综合性交易平台在全球加密数字交易合法的地区积极寻求合规。如Huobi在美国积极推动合规进程，拿下美国牌照MSB后还拿下××州的牌照，还在澳洲、英国、加拿大等国家设置了合规团队。OKCoin在2018年4月与韩国最大的互联网集团NHN联手打造了合规韩元数字交易平台OKCoin KR，2018年7月获得美国MSB牌照。

北美交易所Coinbase也在积极布局日本、韩国等亚洲地区。日韩地区的头牌交易所，如日本的bitflyer已经拿到美国的MSB和一些州级别的合规牌照，准备进军美国市场。韩国交易所Bithumb成立Bithumb Global积极在中国香港地区、日本等地取得合规资格。

加密货币本身的无国界、跨地区的性质，注定了交易所在获取全球用户的战争中，需要迈出全球合规的这一步。而最早拿到全球合规资格，打通各国资金通道的交易所会成为战争中的胜利者，获取到更多的全球流动性。