如何完善资金信息系统？

在新形势下，业财融合、资金共享的要求需要继续对信息系统改造完善，才能实现资金管理的实时、精益、协同、安全。

（1）整合资金管理系统。首先，搭建以资金管理为核心的集团资金管控平台并和预算管理系统平台统一起来构建集团管控的强有利的工具，能够将资金的管控向业务前端延伸并。能够将收入业务、支出业务全面管起来，将业务计划、资金预算、资金余缺、资金计划、资金付款前效统一和衔接起来。其次，在数据层面能够实现数据共享和交互和并进行数据及时性的分析。最后，要将资金的计划、监控、监督、执行、分析进行数据化的管理。

（2）构建资金收支日排程。按照业财、收支、系统三融合原则引入，依托收款结算池和付款结算池，按照“以收定支和融资规模最低、时点最优”原则确定日排程规则，结合资金存量、电子票据规模和支付优先级，进行支付金额和收入金额最大程度拟合，自动生成资金收支日排程，应急事项支持人工干预调整。建立日排程滚动调整机制，业务部门提报的支付申请进入付款结算池时，根据排程规则自动进行初始排程和支付优先级评分。实际执行时，基于月度资金收入到账滚动调整结果、外部资金市场和融资计划执行情况，按日自动进行滚动排程，提升收支日排程的准确性。(www.xing528.com)

（3）优化资金集中支付流程。构建与资金共享中心相适应的资金支付信息系统，财务审核人员根据流程将各类付款申请通过报销系统、SAP付款平台批量扫码录入系统后，提交纸质付款单据至资金共享服务中心的付款出纳岗，该岗位的主要职责是再次审核纸质付款单与信息化平台内的付款数据是否一致，若付款信息匹配，系统将自动发送支付指令至下一付款审核岗，审核无误后进行实时付款。对付款信息匹配不成功的，付款系统将自动拒绝支付并退回付款申请人岗，付款申请人将经过修改并且通过审核之后的付款申请重新推送支付。资金共享服务模式下实现资金集中支付后，由于批量支付、实时审核，付款的效率将大幅提升。