1.指导填写投保单
（1）业务人员应依法履行告知义务，按照法律对条款及其含义进行告知，特别对条款中的责任免除事项、被保险人的义务，以及其他容易引起争议的部分，应予以解释和说明。
（2）业务人员应提示投保人履行如实告知义务，特别是对可能涉及保险人是否同意承保或承保时需要特别约定的情况应详细询问。
（3）业务人员在投保人提出投保申请时，应要求其按照保证保险条款的规定提供必需的证明材料。
2.初步审查
业务人员应对填写完整的投保单和所附的资信证明材料进行初步审查，必要时要调查核实。对于审核无误的投保单，由业务负责人签署“拟同意承保”意见后交投保人。业务人员对投保单初步审查的内容包括：
（1）审核证明文件或材料是否齐全。
（2）在审核时，对于存在疑点的或证明材料有涂改、伪造等痕迹的，应通过派出所、居委会或开户银行予以核实。
3.汽车保险核保
核保是指保险人对投保申请进行审核，决定是否接受承保这一风险，并在接受承保风险的情况下，确定承保条件的过程。
1）投保人资格
对于投保人资格进行审核的核心是认定投保人对保险标的拥有保险利益，汽车保险业务中主要是通过核对行驶证来完成的。
2）投保人或被保险人的基本情况(www.xing528.com)
投保人或被保险人的基本情况主要是针对车队业务的。通过了解企业的性质、是否设有安保部门、经营方式、运行主要线路等，分析投保人或被保险人对车辆管理的技术状况，保险公司可以及时发现其可能存在的经营风险，采取必要的措施降低和控制风险。
3）投保人或被保险人的信誉
投保人与被保险人的信誉是核保工作的重点之一。对于投保人和被保险人的信誉进行调查和评估逐步成为汽车核保工作的重要内容。
4）保险标的
对保险车辆应尽可能采用“验车承保”的方式，即对车辆进行实际的检验，包括了解车辆的使用和管理情况，复印行驶证、购置车辆的凭证，拓印发动机与车架号码，对于一些高档车辆还应当建立车辆档案。
5）保险金额
保险金额的确定涉及保险公司及被保险人的利益，往往是双方争议的焦点，因此，确定保险金额是汽车保险核保中的一个重要内容。在具体的核保工作中应当根据公司制定的汽车市场指导价格确定保险金额。对投保人要求按照低于这一价格投保的，应当尽量劝说并将理赔时可能出现的问题进行说明和解释。
6）保险费
核保人员对于保险费的审核主要分为费率适用的审核和计算的审核。
4.缮制单证
缮制单证是在接受业务后填制保险单或保险凭证等手续的程序。保险单或保险凭证是载明保险合同双方当事人权利和义务的书面凭证，是被保险人向保险人索赔的主要依据。填写保险单的要求包括单证相符、保险合同要素明确、数字准确、复核签章、手续齐备。
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