银行网银代发：用人单位的新选择

现如今，多数用人单位已经选择银行网银支付来发放工资。这样可以省去用人单位财务人员现金发放的大量工时，工资发放起来高效便捷。当然，银行代发工资，为企业提供了服务，也是要收取一定的服务费的。这点与银行代收电话费、煤气、水电费、网络费、有线电视费等收取委托企业一定的服务费类似。

1.网银代发工资的条件

选择一家银行代发员工工资，首先必须在该银行开立基本账户。单位在银行开立基本账户需要的资料如下所示：

（1）营业执照正、副本；

（2）组织机构代码证书副本；

（3）税务登记证副本；

（4）法人身份证；

（5）法人委托书；

（6）代办人身份证；

（7）单位办公地址房产证或房屋租赁合同；

（8）公章、财务章（须铜章）、法人章；

（9）公司章程；

（10）如果开设一般存款账户还需提供开户公函（需加盖公章、法人章）、开户许可证。

2.网银代发工资的流程

下面以工行网银财务室发放工资流程为例来说明网银代发工资的流程。

（1）生成当月电子表格工资文件。

将EXCEL文件按下面格式做好，不要带行头、合并的单元格等，第一行必须按“账号、姓名、金额”的排列顺序做好，表格中每列与上面三项对应（见图5-2）。

图5-2　工资原始格式

（2）第一次转换时要配置好代发工资转换软件（见图5-3）。

双击代发工资软件（为一个蜘蛛图标）后，如果画面中显示的“企业名称”、“企业账号”、“汇出行行名”与您单位的不符，请打开“配置设置.ini”文件进行修改，将文件中“企业名称”、“企业账号”、“汇出行行名”修改成与您单位对应的各项要素，修改完成后按菜单里的“文件”保存文件（见图5-4）。

注：配置设置.ini文件与网银发工资.exe文件要放在同一个文件夹内，第一次设置好以后，非相关人员请不要随意改动配置文件内容。

（3）生成上传文件，将要发放的电子表格工资文件（文件后缀名为.xls）转换为工行网银可以提交的格式文件（文件后缀名为.bxt）。

打开网银发工资软件（蜘蛛图标），点击“浏览”，选择按第一步已经做好的当月要发放工资电子表格文件，然后，点击“转成网银格式”，选择转换后文件的保存位置，默认的保存文件名为“年月日”格式，保存位置和保存的文件名可在此处按您单位需要修改，点击“保存”（见图5-5）。

图5-3　配置文件、发放工资转换程序及程序界面

图5-4　设置好配置文件并保存

转换完成后程序将生成该文件的转换报告文件，如果生成的文件有错误记录，还将生成错误报告文件（见图5-6）。转换成功的文件内只包含正确的记录，错误的记录自动剔除，最后将生成可上传的工资文件（见图5-7）。

注：当日如有多次工资要发放，应分别以不同的名称命名上传的文件，否则在网银财务室上传时将出现“重复提交同一笔指令”的提示。(www.xing528.com)

（4）上传工资文件。

插入U盾，点击转换程序右下角的“登录企业网银”，或者从网址www.icbc.com.cn登录，输入密码，进入企业网银后，点击“付款业务”，再在左边选择“企业财务室”下面的“批量提交”，在右边的窗口内按“浏览”，选择按第三步已经做好的bxt工资文件，根据转换报告文件输入此次发放工资的金额、笔数，按“确定”，进行证书签名确认后，输入2次密码，等待工资文件上传完成（见图5-8、图5-9及图5-10）。

图5-5　点击“浏览”将EXCEL工资文件转换成工行网银上传格式文件

图5-6　转换报告和错误报告文件，没有错误则无错误报告文件

图5-7　文件转换为文件后缀名为bxt

图5-8　选择待上传的工资文件（bxt文件），输入金额、笔数

图5-9　进行证书签名确认

图5-10　上传完成

注：带星号的为必输项，批量包名称可不输。

（5）查询指令状态，进行相关处理。

上传的文件未通过银行核对前，指令状态为“未核对”（见图5-11），等待几分钟，银行核对完成后，正常情况下将有2种指令状态。

图5-11　查询指令的状态

A.单位只申请了1张证书，银行核对后，正常情况下指令状态为“提交成功，等待银行处理”（见图5-12），此时工资已发放完毕，一般第二天将到个人账户上。

B.如果单位申请了2个U盾，则需要退出当前网银，并将第一个U盾（经办）拔出，再用第2个U盾（复核）登录工行网银，到付款业务下面的财务室下进行指令的查询，如该笔指令状态为“已核对”，则可对该笔指令的进行批准，批准后，查询指令状态含义同A。

图5-12　工资发放完毕

此时，如果提交的工资文件有误，请在“企业财务室”下的“指令批准”模块内进行“拒绝”（单证书客户无此功能）。

上述过程，有以下注意事项：

不支持国际卡，支持工行19位账号的存折、灵通卡、E时代卡、信用卡。

工资账号、姓名、金额等数据有变动直接在EXCEL电子表格文件中修改好，转换后在网银上传，工资数据均由单位自己维护。

企业财务室只能提交转换好的bxt后缀名的文件，请不要提交其他类型的文件。

单证书客户无“指令拒绝”功能，请上传工资文件前仔细核对工资数据。

如发放工资出错，请将查询页面中单位名称、指令的批次号、提交／授权的时间、金额、出错描述、银行反馈等信息告知我行，以便我行更好地为您提供服务。