资金结算平台的重要性及其作用

随着企业经营管理理念的转变和财务管理水平的不断提升，越来越多的企业都在考虑通过有效的资金管理工作，强化集团财务管控，实现资金价值最大化。为了实现集团资金管控的目标，许多企业选择建设和实施资金管理系统，将原先分布在各个地区分公司的大量资金支付、银企对账等工作汇总到共享中心，对资金进行集中管理，充分发挥集团资金的规模效应，并对集团整体资金进行有效管控，防范风险。而作为资金管理系统中一个举足轻重的子系统，资金结算平台在资金的集中管控和风险防范上发挥着巨大作用。

资金结算平台可以为不同共享中心模式下的资金结算业务提供统一的办理平台，通过参数配置，满足不同企业由于共享中心和资金中心的组织定位及分工差异形成的多种共享模式下的结算场景，实现报账、结算、线上支付的一体化管理。资金结算平台集成自动电子结算、资金计划管理、资金整体管控、平衡有序调动、内部调剂、外部借款等，能够承载和处理所有涉及现金收付的资金业务，不仅为财务共享中心的效率提供了保证，也成为财务管理的重要手段。

企业实施资金共享、推行资金集中管理一般需要建立集团内部的金融管理机构或资金组织，如财务公司、结算中心或内部银行等，通过建立集团结算账户资金池，可以为每家下属成员单位提供资金结算服务。资金管理涵盖了资金计划管理功能、银企互联功能，以及资金支付功能等，将企业的ERP系统、业务系统、银行系统贯通，实现资金管理的无缝对接。

管控服务型财务共享中心的资金结算分为三步走：资金结算分析、计划控制、计划执行。(www.xing528.com)

第一步是对资金结算进行分析，对整体资金综合分析，全面了解企业的资金计划以及资金头寸，掌握企业实时的资金状况；第二步要对整个资金计划进行控制，包括柜台结算和网银结算，完善线上线下的资金支付业务操作规范；第三步在计划执行过程中要做好业务留痕工作，与业务操作平台、影像管理系统等做好对接，推动整个资金结算平台顺利运作。

资金结算平台帮助集团资金业务构建了统一的标准，规范了资金支付及结算流程，实现了对资金收支的全过程、精细化、动态化管理，提高了资金整体服务水平，提升了工作效率。资金结算平台有利于企业管理者把握资金头寸、控制现金流，更有利于资金总部管理层了解下属成员单位的资金状况，在更广的范围内迅速而有效地控制好现金流，从而使现金的保存和应用达到最佳状态。它还帮助集团降低资金成本，优化资金结构，减少资金占用，有利于系统使用者提高工作效率，将更多的人力、物力用于价值更高的管控分析活动。