下一步工作计划和建议

随着国发19号文等一系列清理规范融资平台政策出台，国家对于政府类融资平台债务控制的态度已经明朗，对于如何推动融资平台建设的方向也已明确，下面结合宏观政策层面以及开行自身业务特点给大家谈一下近期分行的主要工作计划。

（一）加强现金流建设，确保平台公司能够进入到一般类公司。融资平台公司要争取实现对银行债务的全覆盖，一是要充实资产，注入资源。政府通过对现有资源进行梳理，将有效资产注入平台公司。目前政府所掌握的核心资产主要是土地，需加大土地资源的整合力度，赋予融资平台公司土地备职能，并将已收储的土地按开发成本计价注入平台公司，同时对国有经营性资产（如供水、供气、垃圾回收、矿产资源）等优质资产进行划转，增加投融资平台经营能力，增强平台现金流；二是追加投入，充实平台公司资本金。将投融资平台自身运作获取的经营收益，财政预算内建设资金、上级补贴、规费收入等作为资本金投入；三是落实存量贷款的抵押担保措施。根据国务院及相关监管部门要求，落实合法足额的抵质押物覆盖已有存量贷款，确保满足监管部门要求，以免影响后续贷款的发放，最近的34号文专门要求及时补充存量贷款的抵质押物；四是理顺关系。积极理顺与外部监管部门的关系，配合相关部门对平台清理工作的开展，主动汇报平台公司清理规范的措施与成效，争取获得外部监管部门的认可。

（二）积极配合银监局、审计局等监管部门，继续推动融资平台清理规范工作。2010年我行已经同全省所有政府类融资平台开展了“三方会谈”，并签订了会谈纪要以及贷款分类确认表，所有开行贷款经政府、债权银行以及借款人三方确认均划分至全覆盖贷款类。目前，各级地方政府正在配合审计局开展审计工作，争取将所有开行贷款债务上报并划分为第三类其他相关债务。在平台清理规范过程中的，不要轻信传言，多报、虚报政府债务以期中央核销、代偿或减免，以免影响后续正常的融资需求。有两项工作要关注：一是三方会谈我们的平台都划分为现金流全覆盖，但后续还有很多工作要做，还要进一步加强平台现金流建设；二是审计署债务分类时，虽然三类债务都是政府债务，但是性质不同。分为第一类债务的平台贷款很难进行后续融资。目前中央相关政策的要求可能对中西部省市县来说相对要求较高，但我们还是要朝东部地区看齐，要朝平台公司市场化运营这个定位和方向努力。

（三）发挥政府组织优势，确保开行资产质量，严控借款人财务风险。2008年开始我行城建项目陆续进入还本高峰期，每年还本付息金额较大。同时，2011年作为“十二五”的开局之年，各地对于项目建设资金需求量大，因此希望各级政府能充分发挥自身的组织协调优势，提早制定平台公司全年融资、偿债计划以及土地出让计划，落实偿债资金来源以及项目建设资金来源，在融资平台全面规范清理的敏感时期，确保开行贷款本息偿还，严控平台公司自身财务风险。在这一点上，部分地方做得很好。例如岳阳市政府去年12月就发布了会议纪要，明确了偿债的流程：每年由市政府召集召开市城建投、市财政局、市国土局举行专题会议协调市城建年度还本付息工作；市城建平台负责测算年度还本付息额度，申报还本付息计划；市国土资源局负责根据市城建投名下可出让土地资源情况，制定年度土地出让计划；市财政局负责制订财政预算补贴安排计划并分期拨付，实现市城建投经营收入、市国土资源部门上缴市财政的市城建投名下的土地收入和市财政预算补贴收入之和完全覆盖市城建投年度还本付息额。关于土地出让收入返还金是否属于财政性资金的问题，我们认为城投公司通过银行贷款，成本投入、项目运营，实现了周边土地增值，相关返还收入是对其成本投入的合理补偿，可以用做银行贷款偿还来源，不能完全划属为财政性资金。

（四）拓宽服务领域、深化双边合作。(www.xing528.com)

1.抓好项目储备，根据国家以及开行政策导向重点支持。开发银行陆续出台了一系列相关政策，继续帮助和支持符合条件的平台公司发展，同舟共济共同发展是总行的一贯态度。一是支持全省保障性住房建设。湖南省“十二五”期间保障性安居工程建设的目标是：新增保障性住房和棚户区改造住房160万套，预计总投资为1500亿元。为贯彻落实省委、省政府关于加强保障性安居工程建设有关精神，开行将紧紧围绕国家加快发展保障性安居工程的总体要求，坚持规划先行，加强机制和制度建设，在防范风险的前提下，创新融资模式，加大支持力度，推动建立符合湖南省情的、可持续的住房保障机制体系，研究支持保障性安居工程的差别化金融产品，实现中低收入家庭住房贷款业务又好又快发展。开行支持的中低收入家庭住房主要包括廉租住房、经济适用住房、限价商品房、公共租赁住房、棚户区改造、城市危旧房改造（含城中村改造）、农民工公寓、农民安置房和农村危旧房改造等。我行贷款可用于上述中低收入家庭住房及其配套设施的开发建设，以及符合国家相关规定且地方政府有明确政策的中低收入家庭住房房源的购买。对于项目正式审批文件中明确包含项目区拆迁内容的，我行贷款也可用于对项目区进行拆迁、土地整理。二是支持水利基础设施建设。2011年中央1号文件《中共中央国务院关于加快水利改革发展的决定》（中发〔2011〕1号，以下简称中央1号文件）要求把水利工作摆上党和国家事业发展更加突出的位置，今后10年全社会水利投入力争达到4万亿元，从根本上扭转水利建设明显滞后的局面，推动水利实现跨越式发展。中央和省政府1号文件均要求国家开发银行在水利发展规划实施过程中发挥重要作用。开行将通过规划先行，提供贷款、投资、租赁、证券相结合的综合金融服务，联合其他金融机构以组建银团等方式组织和引领社会资金，争取为岑天河水库等省内水利建设重大项目提供全面的融资、融智支持。重点支持农田水利等薄弱环节建设，支持中小河流治理和小型病险水库除险加固，支持工程性缺水地区重点水源工程建设，对于其他有较明确还贷来源的项目开行亦将优先予以支持。三是支持其他国务院批准的重大民生领域项目。对符合公路法的轨道交通等项目、关系国计民生的供水、自来水等项目，省级平台承担的公路铁路以及节能减排、环境整治等领域项目可以继续支持，进一步推动湖南省两型社会的发展进程。

2.发挥我行“投贷债租证”的特色业务，拓宽平台公司融资渠道。开行作为国内唯一一家能够提供企业债、中期票据、短期融资券等承销服务的全能银行，在中长期贷款业务之外，能够提供企业债、中期票据、短期融资券、股权投资、金融租赁、资产证券化等综合性金融服务，2010年以来开行成功发行湖南高速、电广传媒中期票据及常德、娄底城投债，承销额达51亿元，帮助客户从多种渠道解决了项目建设的资金需求问题。

3.提供规划服务，做好财务顾问。2010年，开行率先编制《长株潭城市群“两型社会”建设系统性融资规划》，参与省“十二五”规划。在各地政府及城投公司需要的情况下，我们将为各市县平台提供发展规划服务，提升政府平台投融资能力。为地方提供融资结构设计、债券承销等全方位的财务顾问服务，从融资和融智两个方面对地方经济建设发展提供支持。同时，我们也将为客户做好财务顾问，在项目酝酿阶段一起参与策划，使其符合相关政策要求。