有效的风险识别方法

1）风险识别的概念

风险识别是建设工程项目风险管理的第一步，也是最重要的一步，是指风险发生前，通过分析、归纳和整理各种信息资料，系统全面地认识风险事件并加以适当的归类，对风险的类型、产生的原因、可能产生的后果作出定性估计。

风险识别的内容主要包括3个方面：识别并确定项目有哪些潜在的风险；识别引起这些风险的主要因素；识别风险可能引起的后果。

2）风险识别的步骤

风险识别过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是的调查，一般按以下步骤进行：

①建立风险客观存在思想。不管项目寿命周期的哪一个阶段都会存在风险，完全没有风险的项目根本不存在，应做好风险管理的思想准备。

②收集项目信息，建立初步清单。

③确立各种风险事件并推测其可能产生的结果。

④对潜在风险进行重要性分析和判断。

⑤进行风险事件归类。

通过对风险进行分类，不仅可以加深对风险的认识和理解，而且也辨清了风险的性质，从而有助于制订风险管理的目标。表10.2是一个工程项目承包的风险分类表，由5个风险目录组成，各个目录列出了典型的风险。

表10.2　风险事件分类

⑥建立风险目录摘要。通过建立风险目录摘要，将项目可能面临的风险汇总并排列出轻重缓急，不仅能描述风险事件，使项目管理者明确自己所面临的风险，还能预感到项目中各种风险之间的联系和可能发生的连锁反应。风险目录摘要见表10.3。

表10.3　风险目录摘要

3）风险识别的方法(www.xing528.com)

风险常常是隐藏在工程项目实施的各个环节中，或被种种假象所掩盖，因此风险识别要讲究方法，可通过感性认识和经验认识进行风险识别，也可通过对客观事实、统计资料的归纳、整理分析进行风险识别。

风险识别常用的方法有以下几种：

（1）专家调查法

①头脑风暴法：最常用的风险识别方法，它借助于项目管理专家组成的专家小组，利用专家们的创造性思维集思广益，通过会议方式进行项目风险因素的罗列，主持者以明确的方式向所有参与者阐明问题，专家畅所欲言，发表自己对项目风险的直观预测，然后根据风险类型进行风险分类。

②德尔菲法：邀请专家背对背匿名参加项目风险分析，主要通过信函方式来进行。项目风险调查员使用问卷方式征求专家对项目风险方面的意见，再将问卷意见整理、归纳，并匿名反馈给专家，以便进一步识别。这个过程进行几个来回，可以在主要的项目风险上达成一致意见。

（2）现场风险调查法

现场调查是风险识别不可缺少的手段，现场调查除了要求获取直接资料外，还应设法获取间接资料，而且要对所掌握的资料认真研究以便去伪存真。通过直接考察现场可以发现许多客观存在的静态因素，也有助于预测、判断某些动态因素。例如，工程投标报价前的现场踏勘，可以使承包商对拟投标的工程基本做到心中有数，特别是对工程实施的基本条件和现场及周围环境可以取得第一手材料。

（3）检查表法

检查表法一般从影响施工项目进度、质量、安全、成本等各个目标总体或子项目出发，根据积累的风险管理经验，通过表格形式列出风险影响因素。使用检查表的优点是：它使人们能按照系列化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。

（4）财务报表分析法

财务报表有助于确定一个特定的工程项目可能遭受的损失以及在何种情况下会遭受这些损失。通过分析资产负债表、营业报表及有关补充材料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险，将这些报表和财务预测、预算结合起来，可以发现未来风险。

（5）流程图法

流程图法是将工程项目的全过程，按其内在的逻辑关系制成流程，针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对项目全过程造成的影响有多大等。运用流程图分析，项目人员可以明确地发现项目所面临的风险，但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的时间阶段的损失值或损失发生的概率。