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行情调研的重要性及方法简介

时间:2023-05-30 理论教育 版权反馈
【摘要】:行情一词源出拉丁文的Conjunctus,原意是指互相联系的信息、形势、情况和条件的总和。行情调研可以获得与贸易有关的各种信息。行情调研的范围和内容包括:经济调研、市场调研和客户调研。最常见的一种方法是通过银行进行调查。在我国,一般是委托中国银行,由中国银行根据客户具体要求,通过国外的分支机构或其他往来银行在当地进行调查。此外,对客户资信进行调查后,应建立档案卡备查,分类建立客户档案。

行情调研的重要性及方法简介

行情一词源出拉丁文的Conjunctus,原意是指互相联系的信息、形势、情况和条件的总和。随着经济信息和经济统计资料越来越丰富,这个名词逐渐演变为赋有经济动态的含义。

行情调研可以获得与贸易有关的各种信息。通过对信息的分析,得出国际市场行情的特点,判定贸易的可行性并进而据以制订贸易计划。

行情调研的范围和内容包括:经济调研、市场调研和客户调研。

(一)经济调研

经济调研的目的在于对经济大环境有一个总体的了解,预估可能的风险和效益情况,以便正确选择销售市场和更好地贯彻我国的对外方针、政策。主要是调查有关国家(地区)的政治(对外政策和对我国态度)、经济(工农业生产情况等)、对外贸易(进出口商品结构、数量、金额、贸易对象及贸易制度等)方面的情况和特点,消费水平和基本特点等。对外贸易总是要尽量与总体环境好的国家和地区开展。

(二)市场调研

市场调研的目的在于确定该商品贸易是否具有可行性、获益性。主要是调查和研究有关商品在国际市场的生产、消费、贸易、价格以及主要进出口国别等情况,以便正确地掌握出口商品的价格及交易的其他条件。了解各个市场的人口、气候、语言,摸清消费者的购买能力与消费习惯、消费水平,市场所在地的进口管制、外汇管制海关制度等情况,调查特定商品在该市场是否适销,是否存在代用品的竞争,是否具有价格优势及价格变动趋势等问题,选择一个既适于商品销售、又能保证货款安全收回的销售市场。

(三)客户调研

客户调研主要是调查研究有关客户对我国的政治态度、资信情况、经营能力和范围等,以便有区别地加以选择和利用。只有对国外厂商有一定的了解,才可以与之建立外贸联系。选择政治上友好、资信状况良好、经营能力较强的客户作为交易对象,并与之建立稳定的贸易关系。我国对外贸易实践中,常有因对对方情况不清,匆忙与之进行外贸交易活动而造成重大损失的事件发生。因此,在交易磋商之前,一定要对国外客户的资金和信誉状况有十足的把握,不可急于求成。

1.调研信息的主要来源

(1)通过国内往来银行,向对方的往来银行调查。这种调查通常是拟好文稿,附上调查对象的资料,寄给往来银行。

(2)直接向对方的往来银行调查。即直接将文稿和调查对象的资料寄给对方的往来银行。

(3)通过国内的咨询机构调查。

(4)通过国外的咨询机构调查。国外有名的资信机构,不仅组织庞大,效率高,而且调查报告详细且准确。其调查报告均以密码编成各类等级,这种等级根据财力估计和综合信用评价分为High、Good、Fair、Limited四类。(www.xing528.com)

(5)通过国外商会调查。

(6)通过我国驻外商务机构调查。

(7)通过国外的亲朋调查。

(8)通过对方来函自己判断。

(9)要求对方直接提供资信资料。

2.调研的内容

(1)厂商企业的组织情况,包括公司、商号企业的组织性质、创建历史、主要管理人员、分支机构。要弄清公司的英文名称、责任是有限的还是无限的。这些资料可以从官方的公司注册机构、劳工部、税务局、银行、信用评估机构取得。这些资料的取得通常是需要缴费的,且只能是有资格的机构才能获得。这些资料主要包括:公司注册时间、地点、法人代表、股东名单、公司资金往来、贷款债务余额、交税及退税额、经营范围等。而资信调查公司在取得这些资料后,还可以分析出该公司在行业内的竞争地位、主要对手、债务风险评估等。

(2)往来对象的性格和道德。贸易往来对象诚实可靠是交易成功的基础。在国际贸易中,如果遇到不可靠的贸易对象,就难免出现货物的品质不良、开来与合同不符的信用证、延交货物等情况。

(3)资信情况,主要包括企业的资金和信用两方面。资金指的是企业的注册资金、实收资金、公积金、其他财产及资产债务的情况等。信用是指企业的经营作风,履约守信等。这些情况对进行经销、代理、独家包销、寄售等业务的客户做出选择是十分重要的。最常见的一种方法是通过银行进行调查。在我国,一般是委托中国银行,由中国银行根据客户具体要求,通过国外的分支机构或其他往来银行在当地进行调查。这是客户资信调查的主要内容,特别是中间商更应对此给予重视。此外,对客户资信进行调查后,应建立档案卡备查,分类建立客户档案。

(4)经营范围,主要是指企业生产或经营的商品是哪一类,经营的性质是代理商、生产商,还是零售批发商等。这类调查也是非常重要的。

(5)经营能力,主要是了解该企业每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。

(6)往来银行名称。了解对方往来银行的名称、地址同样重要。

对国际市场的调查研究要有的放矢,广泛收集资料,还必须对收集的资料进行整理分析,去粗取精,去伪存真,力求从中得出较为准确的判断,以指导我们的对外业务活动。在收集、整理、分析资料的过程中,要注意现状材料和历史材料相结合、书刊报纸“纸面材料”和业务活动中的“活材料”相结合、国内调研和国外调研相结合、专职部门调研和业务部门调研相结合,尽量做到客观、全面地掌握资料,并以此做出正确的判断。

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