通用再保险公司被OFAC处罚近6万美元

2011年6月29日，位于美国康涅狄格州的通用再保险公司（General Reinsurance Corporation），被OFAC认定违反了《伊朗交易与制裁条例》，向OFAC支付59,130美元的罚款^[15]。

（一）违规行为

2005年7月至8月，通用再保险公司向位于英国伦敦的汽船互保协会（Steamship Mutual Underwriting Association）支付了两笔赔款，总计309,740.65美元，用于赔偿伊朗国家油运公司（National Iranian Tanker Company）的船舶损失。此次赔付依据的是通用再保险公司与汽船互保协会签订的超赔临分业务合同，保险期间为1998年6月16日至2002年2月20日。(www.xing528.com)

（二）OFAC的考量

OFAC认为，通用再保险公司主动披露了违规行为，该违规行为是非恶意的。OFAC基于以下因素作出处罚决定：1.通用再保险公司是美国最大的再保险公司，也是全球最大的再保险公司之一；2.违规行为是由于通用再保险公司的理赔人员违反公司合规政策和程序而引起的；3.事件发生后，通用再保险公司安装了相应的合规软件，同时加强了对内部人员的制裁合规培训；4.通用再保险公司积极与OFAC合作，及时反馈OFAC要求的信息，并签署协议，放弃以诉讼时效过期为由进行抗辩的权利；5.在此之前，通用再保险公司没有因制裁违规被OFAC处罚，或被OFAC采取其他执法行动。