摩根大通银行再被罚，罚款数额巨大

2018年10月5日，摩根大通银行因违反《古巴制裁条例》《伊朗交易与制裁条例》《防止大规模杀伤性武器扩散制裁条例》，向美国财政部缴纳了5,263,171美元的罚款。摩根大通银行向OFAC进行了主动披露，违规行为是非恶意的。

摩根大通银行运营一个净结算机制，代表其美国客户结算与非美国客户之间的账单，美国客户为美国实体及其约100名成员，非美国客户为非美国实体及其350多名成员。在2008年1月3日至2012年2月8日间，摩根大通银行运营该机制，通过美国金融系统处理了87笔交易，这些交易可能包含了可归因于制裁对象的利益。每笔交易均代表摩根大通银行的美国客户与非美国人客户之间的净结算付款，非美国实体的成员中，有8家航空公司在不同时间处于SDN名单中，或位于OFAC管理的制裁项目涉及的国家。

另外，在违规期间，摩根大通银行至少三次忽视其美国客户的警告，即有美国制裁对象参与了净结算机制；摩根大通银行作为净结算机制中的清算银行，无视制裁合规义务，尽管有能力核实参与方的相关信息，却没有对参与净结算机制的非美国客户的成员单位进行筛查。

【注释】

[1]本书中的“制裁违规”和“违规行为”指的是美国经济制裁法律法规项下、美国政府认定的制裁违规和违规行为。第三国企业被美国政府认定的制裁违规和违规行为，可能并不违反其本国法律法规。

[2]在本章及第七章案例分析中，对于企业的介绍来自企业的官方网站，违规情况来自美国经济制裁执行机构公布的信息。

[3]相关链接：https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/bnp-paribas-agrees-plead-guilty-conspiring-processtransactions-through-us-financial。

[4]相关链接：https://www.justice.gov/opa/pr/bnp-paribas-sentenced-conspiring-violate-internationalemergency-economic-powers-act-and。

[5]相关链接：https://www.finma.ch/en/news/2014/06/mm-abschluss-verfahren-bnp-paribas-suisse-20140701/。

[6]相关链接：https://www.justice.gov/opa/pr/standard-chartered-bank-admits-illegally-processing-transac tions-violation-iranian-sanctions。

[7]相关链接：https://www.sc.com/en/media/press-release/standard-chartered-resolves-legacy-conductand-control-issues-for-1-1bn-monitorships-terminated/。

[8]相关链接：https://www.justice.gov/opa/pr/standard-chartered-bank-agrees-forfeit-227-million-illegaltransactions-iran-sudan-libya-and。

[9]相关链接：https://www.sc.com/en/media/press-release/standard-chartered-reaches-final-settlementwith-u-s-authorities/。

[10]相关链接：https://www.sc.com/en/media/press-release/standard-chartered-reaches-final-settlementwith-u-s-authorities/。

[11]相关链接：https://www.justice.gov/opa/pr/unicredit-bank-ag-agrees-plead-guilty-illegally-processingtransactions-violation-iranian。

[12]相关链接：https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/OFAC-Enforcement/Pages/20190415.aspx。

[13]相关链接：https://www.justice.gov/opa/pr/turkish-bank-charged-manhattan-federal-court-its-participationmultibillion-dollar-iranian。

[14]2014年，埃尔多安出任土耳其总统。

[15]相关链接：https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/former-turkish-minister-economy-former-generalmanager-turkish-government-owned-bank。

[16]相关链接：https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/turkish-banker-convicted-conspiring-evade-ussanctions-against-iran-and-other-offenses。

[17]相关链接：https://heisenbergreport.com/2019/10/09/bombshell-trump-pressed-rex-tillerson-to-havedoj-drop-criminal-case-against-erdogan-linked-reza-zarrab/。

[18]相关链接：https://www.finance.senate.gov/imo/media/doc/102319%20Halkbank--Mnuchin.pdf。

[19]相关链接：https://www.finance.senate.gov/ranking-members-news/wyden-statement-on-treasuryresponse-to-halkbank-investigation。

[20]相关链接：https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/OFAC-Enforcement/Pages/20110825.aspx。

[21]相关链接：https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/OFAC-Enforcement/Pages/20181005.aspx。