UniCreditS.p.A与OFAC签署和解协议

（一）UniCredit S.p.A的违规行为

直到2012年，UniCredit S.p.A通过美国金融机构处理了数百笔交易，这些交易涉及受美国制裁的国家、实体和自然人；在进行美元交易时，UniCredit S.p.A删除、遗漏或未透露受制裁主体的相关信息，UniCredit S.p.A还使用了MT202格式的报文，MT202格式的报文中不包含受制裁主体相关信息^[12]。UniCredit S.p.A违反了美国对古巴、伊朗、缅甸、苏丹、叙利亚的制裁政策。尽管UniCredit S.p.A内部政策限制与受制裁主体开展业务，然而，OFAC发现，在2012年之前，Uni-Credit S.p.A没有充分执行这些内部政策，并继续处理美元交易，这些交易在很大程度上与古巴和伊朗的进出口有关，明显违反了美国经济制裁政策。

从2007年到2012年，UniCredit S.p.A代表SDN名单中的金融机构和其他主体处理了49笔经过美国的交易，代表受美国制裁国家的实体处理了656笔交易，这些交易与受美国制裁国家的非管制物品的进出口相关。在2008年之前，Uni-Credit S.p.A使用MT202和MT103两种报文处理涉及美国制裁对象的、经过美国金融机构的业务。

（二）UniCredit S.p.A的补救措施及承诺(www.xing528.com)

UniCredit S.p.A针对违规行为，采取了以下补救措施：将银行高层管理人员工作的合规性放在首位，将合规性纳入所有员工的工作目标设定表中；重新设计银行的合规框架和支持政策，增加了员工培训计划的频率和内容，包括增加了对目标员工的现场培训要求，并要求所有员工进行在线培训；开发了基于客户、产品和地理位置的风险评估方法，增强了其系统筛查能力；为举报者以及合规团队建立了求助热线和沟通渠道。

在和解协议中，UniCredit S.p.A在管理层承诺、风险评估、内部控制、测试和审计、培训以及年度认证等六个方面做出了合规承诺，这些合规承诺是OFAC发布《合规承诺框架》后所签署的和解协议的标准配置。