珠三角自创区金融发展现状与各地市支持情况

珠三角国家自创区各地市已初步建立金融支持体系，但不同城市的金融支持体系发展历程由于城市所处的创新发展阶段不同，仍存在一定的区别。

（一）广州金融支持的发展现状

在公共金融支持方面，以建设具有国际影响力的风投创投中心为核心目标，广州逐步建立以创新为支撑、以市场为导向的科技金融服务体系和促进科技与金融结合的工作体制。大力支持风投创投发展，鼓励营造创新创业环境，全方位提升金融服务覆盖率、可得性、满意度，完善优化科技金融发展氛围。

2017年，广州设立市财政投入规模50亿元的市科技成果产业化引导基金，联合社会资本与引导基金合作设立子基金，切实引导社会资本重点投向科技成果转化项目和早中期科技创新企业。组建广州市重点产业知识产权运营基金，筹集1.2亿元引导资金，运营基金规模按照财政引导资金1∶5以上的比例放大，带动社会资本投入用于专利组合运营为主的市场短期运营。国家知识产权质押融资示范工作取得新进展，2017年1—11月广州市平台知识产权交易额约105.21亿元。

进一步完善企业挂牌上市协调服务机制，密切联系沪深交易所及全国股转系统。2017年，广州累计培育境内外上市公司151家，其中高新技术企业60家。在全国新三板增速明显放缓的大背景下，新增新三板挂牌企业116家，近9成为科技企业，累计429家。广州市股权交易中心新增挂牌展示企业1612家，共4468家。与广州股权交易中心联合共建“广州科技创新板块”，进一步完善广州市多层次资本市场结构，畅通科技型中小企业融资渠道。

实行创新风险共担机制，广州设立全国规模最大的科技信贷风险补偿资金池，首期投入4亿元，鼓励银行为科技企业提供信贷支持。截至2017年底，已帮助近千家企业出具贷款确认书，授信金额超过100亿元，规模全国第一，有效降低科技型企业融资成本。^[5]

2018年，“广州模式”知识产权质押融资模式由风险补偿基金管理人广州市科技金融综合服务中心推出，旨在进一步发挥广州市知识产权质押风险补偿基金作用，着力解决广州市中小企业融资难问题。该模式秉承着“政府主导、市场运作、风险共担”的原则，致力于多元化开展知识产权质押融资工作。广州市科技金融综合服务中心已与中国银行、建设银行等6家银行签订合作协议，知识产权质押融资风险补偿基金网上申报系统已接收新增入库企业申请超过120宗（目前入库企业总数7719家），接收企业知识产权贷款申请超过130宗，超过40家企业实现银企对接。^[6]其次，广州市开展第二届广州创投周，为科创企业提供了一系列包括投贷联动直通车、创投会客厅、大咖面对面、粤港澳大湾区创投50人交流会、粤港澳大湾区创投榜单、发起粤港澳大湾区创投联盟、大赛冠军企业对决等的对接活动。

2019年，由广州国资发展控股公司整合科技局下属26家单位成立的广州科技金融集团正式揭牌运营。“国家中小企业公共服务平台数字金融平台”正式落户广州市黄浦区，此平台由广州市黄浦区与中经智库咨询进行战略合作，平台落地后，双方将致力于解决企业融资信息不对称方面的问题，通过建立企业信息全景数据库及企业信用评估模型，搭建信用服务平台来引导信用数据和企业贷款相结合，为企业提供相应融资解决方案。

秉承着成为具有国际影响力的风投创投中心的理念，广州将通过母子基金架构将50亿元的科技成果产业化引导基金放大至200亿元以上，带动超过1000亿元的社会资本投入科技成果产业化；继续大力引导私募股权、创业投资机构在穗落户聚集，规范发展；逐步扩大科技信贷风险补偿资金池规模，争取合作银行数量翻番，推动合作银行累计科技企业贷款金额达到200亿元以上；推动上市科技企业累计达到130家，区域股权交易市场挂牌企业数量累计达到20000家；通过企业重组并购打造20家科技领军企业；全面建成全市科技创新服务体系，完善科技创新企业数据资源，建立线上线下科技企业对接平台。

（二）深圳金融支持的发展现状

2016年，为促进金融资本与科技的深度结合，深圳组织引导银政企合作贴息、科技保险、科技金融服务体系建设、天使投资引导和股权投资五类项目的实施，全面撬动银行、保险、证券、创投等资本市场各种要素资源投向科技创新。截至2016年，银政企合作贴息项目已撬动了银行亿级专项贷款投向科研领域。同时，以普惠性政策提高全社会的创新积极性。深圳出台了《深圳市科技创新券实施办法》，办法覆盖范围更加广泛，从企业、高校、科研机构到创业者个体，在满足中小微企业和创客个体购买科技服务的资金和技术需求的基础上又保证财政资金的高效、合理利用，进一步完善“产学研金介”的创新体制，共同推动科技创新和成果转化。

2017年，深圳继续引导银政企贴息、科技保险、天使投资引导、科技金融服务体系建设和股权投资项目，放大财政科技资金的杠杆作用，全面撬动资本市场要素资源投向科技创新。截至2017年，银政企新入库项目超过170个，累计入库项目超过1000个；对75个银政企合作贴息项目予以5600万元贴息支持，400多家入库企业获得合作银行贷款，发放贷款总额近60亿元。

2018年，深圳市加快做强做优金融支柱产业，大力发展金融科技、消费金融、财富管理、互联网征信等领域，支持绿色金融发展，支持金融人才发展和引进。新引入持拍照金融机构25家以上，推动央行金融科技研究院等项目落地，打造市级金融控股平台，提高金融服务实体经济效能。

2019年，《粤港澳大湾区发展规划纲要》发布，其中专门提到支持深圳市建设保险创新发展试验区，推进深港金融市场互联互通和深澳特色金融合作，开展科技金融试点。在粤港澳大湾区的多个城市中，深圳市成为金融科技支持最重要的落子之处。

除了政策性金融支持外，深圳拥有较发达的资本市场体系、不断完善的风险资本和信用担保体系，深圳A股上市公司总市值排名全国第二，近两年发行家数和募资金额均居全国大中城市首位，证券公司、基金公司、基金子公司注册数量位居全国第二，注册期货公司数量居全国第三。^[7]

（三）珠海金融支持的发展现状

珠海利用自贸区的开放优势和国际化平台，依托自创区的科技创新资源和产业集群优势，推进政策融合力度，实现“双自联动”发展。放大自贸试验区金融创新效应，鼓励金融机构为科技企业提供自由贸易账户、境外本外币融资等金融创新服务，降低企业资金成本，推动金融创新更好服务科技创新企业。

2017年，珠海市依托横琴金融创新平台，大力引进股权（创业）投资企业。截至2017年10月，全市注册私募投资机构3305家，比年初增加780家，其中备案的私募基金662只，管理基金总规模达到1529.04亿元。全市备案创业投资机构252家，管理资本规模993.66亿元。托大科技贷款规模，大力发展各类金融产品。截至2017年11月末，全市高新技术企业贷款余额213亿元；科技小贷公司累计贷款金融3.05亿元。全市境内外上市公司36家，“新三板”挂牌公司86家，其中上市高新技术企业20家，累计通过资本市场股权融资达326.58亿元。^[8]

2019年，为了促进高新区内企业、金融机构的发展，珠海采取多种形式的奖励和补贴，出台了《珠海高新区科技型中小企业融资扶持办法》等3个扶持办法，最高奖励达到1800万元。除了多项奖励补贴企业的发展，珠海发布《珠海高新区促进金融业发展扶持办法》，对金融机构多方面给予扶持，具体包括入驻奖励、对经济贡献奖励、办公用房补贴、人才奖励、投融资扶持等方面对金融机构给予扶持，鼓励在横琴新区注册的金融机构到高新区开展业务，实现自创区和自贸区政策互动、联动发展。

（四）佛山金融支持的发展现状

2014年2月，佛山在全省率先出台《关于促进金融科技产业融合发展的实施意见》，明确了佛山金融科技产业融合发展的指导思想、基本原则、战略目标和主要任务。该意见提出的完善金融组织体系、创新信贷支持模式、扩大直接融资规模、大力发展民间金融、完善风险分担体系、探索金融技术创新等思路成为佛山金融工作的指导思想和重点任务，并取得了显著成效。

2016年，结合最新实际，佛山又将金融、科技、产业融合发展思路进一步升级为产业链、创新链、资金链“三链融合”的新思路，将服务制造业作为金融创新的主攻方向，努力以“金融引领，驱动创新”支撑佛山打造国家制造业创新中心。

2017年，佛山一是通过用好用活已设立的创新创业产业引导基金，产业发展股权投资基金等，大力发展创新创业投资，同时鼓励各类机构投资者、行业骨干企业以及符合条件的个人依法参加创新创业投资。依托佛山国家高新区、广东金融高新区等平台优势，加快建设千岛湖创投小镇，促进创新创业投资人才、资金要素集聚，着力打造珠江西岸创投中心。截至2017年12月初，佛山市地方财政设立创业引导基金额度新增9亿元，总额度达到26.38亿元；100亿市创新创业产业引导基金已设立运作，目前基金总投资规模为20.53亿元，其中5.75亿元投资于佛山本土企业。二是拓宽科技企业融资渠道。实施科技企业专项上市培养计划，实施科技企业专项上市培育计划，推动有条件的企业在境内外挂牌、上市，引导科技企业开展并购重构组以及利用债券市场融资。扩大科技型中小企业信贷风险补偿基金规模，通过信贷风险补偿、贷款贴息等方式，健全财政资金对高新技术企业投入的风险分担机制，引导银行等金融机构开发普惠性科技金融产品。全面推广科技，专利保险试点工作。全市上市高新技术企业累计数达24家，募资额达387.21亿元。三是完善科技金融综合服务体系，以建设“互联网＋”众创金融示范区为重要抓手，加强佛山科技金融综合服务中心、佛山民间金融街、股权交易中心、科技金融协会等金融对接平台建设，完善科技企业信用评级和评级结果应用，进一步推动普惠金融的实施和整体金融服务水平提升，帮助科技企业降低融资门槛和成本。

2018年，佛山为加快创投小镇的建设推进和产业集聚，出台了《关于印发佛山市南海区促进千灯湖创投小镇产业集聚扶持措施》，给予落户创投小镇的各类基金机构给予全方位的大力扶持，具体包括物业补贴、经营扶持、投资奖励、人才补贴、投资挂牌奖励等方面，其中落户奖励最高达2000万元。7月份，佛山发布《支持“区块链＋” 金融科技产业集聚发展扶持措施实施细则》，推出重点突出、覆盖范围更广的“区块链十条”，期望藉此推动“区块链＋”金融科技产业集聚创新发展，将广东金融高新区打造成为“区块链＋”金融科技创新与应用高地。截至2018年底，佛山市已有12家科技支行、3个科技金融综合服务中心和佛山市科技金融协会等平台，各类股权投资机构达486家、注册及募集资本达到628亿元，融资租赁公司26家、融资租赁合同余额超170亿元，上市公司58家、累计融资超过1000亿元。

佛山以民营经济、中小企业为主，中小企业占比超过95%，目前仍有很多中小科技型企业面临着融资难融资贵问题，金融资源向科技领域配置的效率有待提升，科技金融融合发展的程度有待提高。佛山在促进科技金融结合过程中的政策与举措大多以政府牵头主导，较为成熟的市场自发机制还未完全形成。(www.xing528.com)

（五）惠州金融支持的发展现状

2016年以来，惠州仲恺高新区针对不同发展阶段的企业，其金融需求各有差异的情况，建立了阶段式、全程化、全周期的科技型中小企业发展金融支持模式；初步形成了以“一个中心”（科技金融综合服务中心）、“四大平台”（创新基金扶持平台、中小企业助贷平台、创业风险投资平台、资本市场平台）为基础的，具有仲恺特色的科技金融服务体系。

2016年，《惠州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法（试行）》出台，基金总规模为3000万元。随后，有关部门又出台了配套的贴息政策。同时，惠州的保险机构也加入进来，进一步分担知识产权质押融资的风险，以此推动更多银行或其他金融机构为中小微科技型企业融资。

2017年，惠州加强科技金融创新，拓宽融资渠道。推进企业利用多层次资本市场发展壮大，出台了《关于促进股权投资业发展的实施意见》，通过落户奖励、投资奖励、信息共享、加强项目对接等措施促进股权投资资本落户惠州、投资惠州企业。推动企业上市，对改制企业，对改制上市、股权融资的企业给予“绿色通道”服务和最高400万元奖励。2017年新增华阳集团、骏亚科技2家上市企业，另有德赛西威、光弘科技2家企业经中国证监会审核同意首次发行股票上市，推动中小股权融资，新增11家新三板挂牌企业。引导和鼓励发展科技信贷专营机构，建行、中行、广发银行在仲恺高新区设立科技支行3家，TCL集团成为全省首家系统内部系统与应收账款融资服务平台对接的核心企业。进一步加强与上海证券交易所、深交所合作，开展两场科技金融企业路演活动。发展股权投资，促进科技金融对接，全市在盖中盖证券投资协会备案的创业投资、风险投资基金20家。

2018年以来，创建国家创新型城市和建设绿色化现代山水城市的惠州，正对标粤港澳大湾区金融核心圈，主动承接产业外溢和服务延伸，努力打造以蓝色金融和绿色金融为引擎的惠州特色金融体系。

（六）东莞金融支持的发展现状

2015年6月，为了全方位激励支持高新技术企业发展，东莞市出台了《东莞市创新创业种子基金实施方案》《东莞市创新创业种子基金实施方案》。7月，为建立创业企业贷款贴息补助、科技保险补贴、银行信贷风险补偿等全方位支持发展科技金融的工作体制，先后出台了《东莞市促进企业研发投入实施办法》《东莞市加快新型研发机构发展实施办法》等通知。东莞市财政设立专用于投资市内注册的种子期、初创期等早期科技型中小微企业或者项目的“东莞市创新创业种子基金”，首期基金额度为5000万元。同时在对投资高新技术型企业中的亏损补偿，市财政每年安排2000万元作为创业机构风险补助资金；在贷款支持方面，市财政安排2个亿的资金作为信贷风险补偿基金以鼓励合作银行对企业进行科技金融贷款支持。2015年，东莞市上市企业32家（17家在A股上市、15家在境外上市），上市后备企业114家；在全国股权转系统挂牌的企业36家，在前海股权交易中心挂牌的企业近200家，数量均居全省地级市第一位。作为广东省第三条民间金融街，东莞民间金融街签约进驻金融机构及企业20多家，融资额累计约20亿元。^[9]

2016年，东莞认定首批东莞科技金融工作站点。科技金融工作站的建立旨在以金融服务工作站为载体，以组建科技金融专员队伍为抓手，加快推进东莞市科技金融服务体系建设。科技金融工作主要是开展各种科技金融服务活动，包括但不限于论坛讲座、学习培训、专家咨询、项目路演、成果对接、科技金融服务网络和投融资数据库建设、科技企业信用体系建设等。

2017年，随着东莞“倍增计划”的加速推进，科技、金融、产业成为社会生产力中最为活跃的因素。半年内，东莞设立了近30支产业基金或股权投资基金，这些基金通过引导并撬动金融资本和社会资本投资，快速对接产业和金融要素，激发出转型升级新活力。

东莞在自创区建设中的金融支持发展方面成效较为显著，出台了科技金融的顶层方案，加大财政拨快力度等，未来还将在继续发挥政府的主导性作用、制定科技金融相应法律法规、搭建一个全方位信息平台以及建立一个多层次资本市场协调机制等多方面进行努力。

（七）中山金融支持的发展现状

2015年，中山市发挥财政资金引导作用，撬动社会资金投向科技创新。按“财政资金发挥引导作用、到期保本退出”模式引导社会资本设立创新创业投资基金。中山市科技局先后与全通教育、达华智能等上市企业分别发起设立中山科技创新创业投资1号、2号基金，规模分别为5亿元和4亿元，通过股权方式投资科技型企业，尤其是处于种子期、成长期的科技型小微企业。

2016年，中山积极完善科技金融服务体系，缓解科技企业融资难问题。一是积极争取设立广东省科技金融综合服务中心中山分中心，争取省产业技术创新与科技金融结合专项资金的支持。二是以火炬开发区为试点，由中山市科技局联合广东省科技厅、火炬开发区共同设立1亿元的联合科技信贷风险准备金，打造开放式科技贷款平台，通过火炬开发区内四家科技支行向科技型中小微企业提供不低于10亿元的科技贷款，缓解科技型中小企业融资难问题。三是与广东省科技厅申请联合成立重大科技成果转化基金，规模3至5亿元，支持重大科技创新成果在火炬开发区落地。四是建立完善知识产权质押融资贷款风险补偿机制，设立1亿元的科技信贷与知识产权质押贷款风险准备金，缓解科技企业融资难问题。

2017年，中山市推动科技金融结合，撬动更多社会资本投向科技创新。全市共设立43支股权投资基金，地方财政设立创业引导基金的额度达13.04亿元。设立5支科技创新创业投资基金，总规模达12.2亿元，已累计投资项目35个，投资金额5.32亿元。筹建总规模为30亿元的重大科技成果转化母基金。建设众创金融街，集聚30多家互联网金融企业、传统金融企业。截至当年9月底，累计向小微企业发放“助保贷”57.86亿元，建立融资性担保业务风险补偿机制，全市小微企业在保贷款余额超过25亿元。建立帮助企业“过桥融资”的15亿专项资金池，截至9月累计帮助1498家企业办理“过桥融资”业务280亿元，帮助企业减少财务成本超4.2亿元。市级科技信贷风险准备金规模扩大至2.5亿元，吸引10家商业银行科技支行加入，审批贷款金额超46.5亿元，实际放贷达14.87亿元。创新实施“银行＋保险＋风险补偿基金＋服务机构”的专利质押融资共担风险模式。

2018年，中山市继续推动科技金融融合。规模5亿元的全市首家上市公司产业发展基金设立运作，扶持企业上规上限、上市上板，做大做强。规模2.5亿元的健康产业发展母基金成立，引进徐诺药业、达影科技等优质项目。成立规模6亿元的中山火炬智能科技产业发展基金。科技信贷风险准备金增资至2.5亿元，入池企业254家，授信金额约50亿元，金融对科技的支撑不断增强。

（八）江门金融支持的发展现状

2015年来，江门多措并举完善科技金融创新服务体系。成立5家科技支行，2家科技小额贷款公司，打造科技企业融资服务平台。江门市融和农商银行科技支行奉行“五个专业”原则，服务于科技型小微企业，创新产品体系。融和农商银行高新区科技支行为科技型企业提供服务手段、资金支持、业务流程、服务产品和服务价格等方面的差别化服务，累计为科技型企业提供贷款为1.5亿。设立了800万元的科技金融专项扶持资金。开展科技贷款和知识产权质押贷款贴息，目前科技支行及科技小额贷款公司对中小微企业发放贷款额超7.3亿元。成立广东科技金融服务中心江门分中心，推动科技服务资源的整合和集聚。举办创新创业大赛和创客与投客交流会，筛选出了一批技术含量高、创新能力强的项目和企业，引导民间资本和风投机构提供投资资金。利用货币政策，通过定向支持省重大科技专项项目融资，对向科技企业发放贷款的地方法人金融机构进行支小再贷款、再贴现奖励。

2017年，江门市充分发挥金融在现代经济的核心作用，促进科技和金融结合。从解决科技企业贷款难、贷款费用高、企业发展资金需求大等问题着手，成立科技金融服务机构，建立完善科技企业信用评级制度，打造“邑科贷”政银合作平台，出台贷款贴息政策等措施推动高新技术企业发展。全市目前建成科技金融服务中心2家、成立科技支行8家、科技小贷公司2家、科技风险投资基金4家。积极指导有潜质的高新技术企业进行上市工作，截至2017年底，新增2家高新技术企业成功上市，分别为广东世运电路科技股份有限公司（上交所）和广东迪生力汽配股份有限公司（上交所），全市共10家高新技术企业成功上市，募资额据不完全统计达70.51亿元。江门市与多个金融集团合作，分别设立了江门市科技风险投资基金、江门首支县级基金——粤科新鹤投资基金和江门启迪之星天使投资基金等。我市在全国首创“研发贷”金融产品，出台了《支持上市企业、上市后备企业、股权挂牌企业和信用良好级企业开展研发融资的奖补办法》，支持金融机构为科技企业研发投入提供信贷资金，争取带动研发投入资金10亿元以上。

2018年，中国建设银行江门市分行的四家网点更名为科技支行，至此该行共有6家科技支行，成为唯一一家在江门市四市三区实现科技支行物理渠道全面覆盖的金融机构，旨在为更多的高新技术企业和初创期的科技型小微企业提供更好、更便利的科技金融服务。^[10]探索政银合作新模式，2018年江门市科技政策巡回宣讲暨“科技杯”“珠西智谷杯”创新创业大赛动员活动蓬江专场，得到建行江门市分行、江门融和农商银行、工行江门分行、中行江门分行、浦发银行江门分行等江门银行业金融机构的大力支持。

（九）肇庆金融支持的发展现状

2015年，肇庆高新区与建设银行肇庆分行签署了“政银科贷”项目合作协议，由高新区政府出资1000万元风险补偿金，建行高新区科技支行就风险补偿资金池的金额做10倍贷款总额的放大，并正式起动了“fit粤金融”项目，向科技创新型企业提供“政银科贷”、“五贷一透”等金融产品。截至12月，建行高新区科技支行对高新区当地28家企业贷款金额达到28.86亿元。广东省科技金融综合服务中心肇庆高新区分中心也于2015年上半年获得省科技厅批准成立，广州股权交易中心在肇庆高新区设点，借助广东中小企业融资与上市促进会等机构资源组织，广州股权交易中心在肇庆高新区设分点并与省科技金融综合服务中心肇庆高新区分中心合署办公，以开展企业与投融资机构对接活动。此外，肇庆高新区还制定了《肇庆高新区科技型企业贷款风险补偿基金管理办法（试行）》，组建了润通、粤科科技等小额贷款公司和高新区融资担保有限公司，担保公司开展融资性与非融资性担保业务34宗，共计2.4亿元。

2017年，围绕培育新能源汽车、先进装备制造、节能环保等产业发展，肇庆市积极推进设立规模为10亿元的肇庆市政府投资引导基金。建有备案创投机构2家，备案创业投资管理资本规模8.7亿元、地方财政设立创业引导基金的额度1亿元。积极鼓励银行业金融机构加大对科技创新的信贷支持力度，截至2016年11月，金融机构向高新技术企业贷款余额57.05亿元，完成省年度任务的98.94%。其中，肇庆高新区成立“广东省科技金融综合服务中心肇庆高新区分中心”，设立了建设银行科技支行、四会农商银行科技支行，并在区创新渠道扶持资金中明确了7000万元的科技金融专项资金。

同时，肇庆市鼓励银行金融机构加大对科技创新企业的信贷支持力度，支持小贷、融资性担保公司发展，解决企业融资信用和渠道不足问题，截至2017年11月，金融机构向高新技术企业贷款余额57.05亿元，比2016年全新全增19.84亿元，累计发放中小微企业应急转贷资金111笔，帮助企业解决短期融资金额6.97亿元，为企业节省成本1209亿元。

此外，肇庆市对上市企业奖励最高达700万元，对新三板企业奖励200万元。对境外上市的企业给予300-700万元，对成功在新三板挂牌的企业200万元，对在区域股权交易市场挂牌且融资的企业按1%，最高不超过20万元给予奖励，切实减轻企业上市，挂牌成本压力，鼓励企业利用资本市场融资发展。截至2017年肇庆市新增新三板挂牌企业4家，新增区域股权交易市场注册挂牌企业5家，上市高新技术企业累计7家，上市高新技术企业募资额高达90.85亿元。