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百姓金融:全国联行往来业务监督管理与对账

时间:2024-01-27 百科知识 版权反馈
【摘要】:全国联行往来适用于总行与所属各级分支之间以及不同省、自治区、直辖市各机构之间的资金账务往来。全国联行往来账务由总行负责监督管理。3.总行电子计算中心总行电子计算中心是对全国联行往来账务进行逐笔集中监督的部门,它根据联行往账报告表监督联行往账;按收报行行号编制对账表,寄收报行对账,监督联行来账,以保证全国联行往账与来账双方一致。

百姓金融:全国联行往来业务监督管理与对账

一、联行往来指什么

社会资金往来运动最终要体现在银行间的划拨上,当资金结算业务发生时,必然要通过两个或两个以上的银行机构往来才能完成,如果往来双方同属一个银行系统,即同属一个总行的各个分支机构间的资金账务往来,则称其为联行往来。

二、联行往来如何划分

(1)全国联行往来。全国联行往来适用于总行与所属各级分支之间以及不同省、自治区、直辖市各机构之间的资金账务往来。全国联行往来账务由总行负责监督管理。

(2)分行辖内往来。分行辖内往来适用于省、自治区、直辖市分行与所辖各分支机构之间以及同一省、自治区、直辖市辖内各银行机构之间的资金账务往来。分行辖内联行往来账务由分行负责监督管理。

(3)支行辖内往来。支行辖内往来适用于县(市)支行与所属各机构之间以及同一县(市)支行内各机构之间的资金账务往来。其所涉及的账务由县(市)支行管理监督。

三、联行往来账务如何核算(www.xing528.com)

1.发报行核算

发报行是联行往来账务的发生行,是保证联行账务正确进行的基础,对整个联行工作质量起着重要作用。包括:报单的编制;报单的审查与寄发;联行往账报告表的编制。

2.收报行核算

收报行是联行往账的受理者,它对发报行寄来的联行报单及所附凭证,必须进行认真审核和再复核,并应准确、迅速办理转账和对账,以保证全国联行往来核算工作的正确进行。

3.总行电子计算中心

总行电子计算中心是对全国联行往来账务进行逐笔集中监督的部门,它根据联行往账报告表监督联行往账;按收报行行号编制对账表,寄收报行对账,监督联行来账,以保证全国联行往账与来账双方一致。

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