制度经济学：利益最大化

第九章　制度限制下的利益最大化——制度经济学

国家制定相关的制度，其实也就是给所有的企业和人都捆绑了手脚，让所有的企业和人只能在约束的范围内发展。但这并不代表，我们的正当利益受到损害了。要知道国家制定这样的措施，目的无非是为了规范相关的市场，尽量避免社会的不公平现象。所以，聪明的人不会局限在有限的范围内怨天尤人，而是想方设法在约束的范围创造无限的价值。

假冒伪劣商品充斥着市场：健全市场体制

黄禹锡出生在韩国忠清南道一个清贫的农民家庭里，5岁丧父，从小就帮着母亲照顾那些被病痛折磨的病牛，由于长期跟牛相处在一起，让他对牛产生了感情，并真正喜欢上了牛，所以，从小他就希望自己长大之后能够成为一名兽医。

1972年，黄禹锡通过自己的努力，终于如愿以偿考入汉城大学兽医药学院，1982年，他在该校取得了学士、硕士和博士学位。毕业之后留校任教，并从事研究工作，可是研究之路并不平坦，后来因为种种原因，他在该校的实验室被关闭，他也因此失去了工作，最后，只好到其他学校去当客座讲师。

在此期间，他为了自己的理想，卖掉了自己唯一的住房，然后到地方建立了一个试验农场，进行有关人工授精培育方面的研究。功夫不负有心人，1993年，他首次培育出“试管牛”，1995年培育出“超级奶牛”，1999年在世界上首次成功培育体细胞克隆牛，2003年又首次在世界上配出了“抗疯牛病牛”。黄禹锡接连而来的喜人成果，让他成为了韩国人的骄傲，成为了人们崇拜和敬仰的对象。2004年，他在美国《科学》杂志上发表了他的论文，宣布他用卵子成功培育出人类胚胎干细胞；2005年，他又在《科学》杂志上发表论文，宣布攻克了利用患者体细胞克隆胚胎干细胞的科学难题。这一研究成果的发表，让他在全世界声名大噪起来，由此，韩国人把他当成了“民族英雄”和超级偶像人物。

可是2005年年底，有媒体披露黄禹锡的研究接受下属女研究员的卵子用于研究，并向提供卵子的女研究员提供酬金，这违反了伦理道德。随后他的研究小组成员、美国匹兹堡大学教授夏腾又指出他2005年发表在《科学》杂志上的两篇论文中有造假成分，随即汉城大学成立调查委员会对此事进行调查，结果证实他发表的两篇论文成果均属子虚乌有。

其实，从黄禹锡的经历来看，他从小就孤苦伶仃，靠着自己的刻苦学习成就了一番事业，博士毕业之后兢兢业业地钻研着自己的研究，这应该说是韩剧中“大长今”式的人物，可如此之人却也在作假，是不是让人有些想不通啊！

经济学小知识：市场体制

市场体制是由相对独立又相互联系的各类市场构成的有机统一体。包括消费品市场、生产资料市场、资本市场、劳动力市场、技术市场、信息市场和房地产市场等。

在我们的现实生活中，造假骗人的行为到处都有，只要留意新闻，随时都可以听到这样的造假报道：造假的药品、造假的新闻、造假的奶粉、造假的媳妇、造假的合同、造假的发票、造假的明星、造假的运动员……

各种各样的造假行为，在我们的社会当中简直层出不穷，比比皆是。

根据浙江省质量技术监督政务网的数据：

1-6月份，宁波市质监系统共出动行政执法人员10649人（次），查处假冒伪劣产品案件1997件，其中万元以上大要案227件，捣毁制假制劣窝点82个，查获假冒伪劣产（商）品货值1073万元，罚没款774万元，全市共销毁假冒伪劣产品标值35万元。上半年，宁波市“12365”投诉咨询热线共受理消费者举报投诉2113件，比去年同期增加98%，为消费者挽回经济损失120余万元。

这些数据简直让人瞠目结舌，假冒伪劣商品的繁多，有时损害的不仅仅是消费者的利益，而且严重时还能危及到消费者的生命安全，比如药品。虽然长期以来，我国的工商、质检等部门，对市场流通的商品会进行把关，可是各种各样的假冒伪劣商品依然充斥市场，那么，问题到底出在哪里呢？

其实假冒伪劣商品之所以屡禁不止，有两方面的原因：

从生产厂家和经销商来说：

一是利益的驱使。由于生产伪劣产品的成本低，而且也不需要相关部门的审批和监督等程序，商品流入市场后，只要比同类商品略低的价格出售，就可以获得很大的利润空间。这也就是假冒伪劣商品泛滥成灾的根源。

二是受地方主义驱动和保护。在有些地方，有的厂商打着“振兴地方经济”的牌子，然后给地方相关人员一些好处，这样就可以明目张胆地搞假冒伪劣生产。“拿别人的手软，吃别人的嘴软”，在得到好处之后，相关人员就是明知厂商在生产不合格甚至是违法商品，也只能听之任之了，甚至为其说话。

经济学小知识：社会主义市场经济体制的基本特征

（1）经济关系市场化；（2）企业行为自主化；（3）宏观调控间接化；（4）经营管理法制化等。

从顾客的角度来说：

其实，生活中很多人都具有贪图便宜的心理，而且他们的自我保护意识不强，看到市场上东西便宜了就想买，消费者的这种心理就是对制假造假者的最大支持。正常来说，制假造假者也是做生意的，他们不会做赔本生意。他们会生产假冒伪劣产品，是因为看重了销售前景，只有具有消费市场，他们才会生产。而消费者的这种贪图便宜的心理就为假冒伪劣产品提供了市场。

所以，要想从根本上解决假冒伪劣产品充斥市场的问题，当务之急是要建立健全市场经济体制，用市场本身的力量抑制违法经营行为。同时，健全市场经济的法律法规体系，让假冒伪劣产品不能进入市场流通。

管理带动效益：现代企业制度

资华股份有限公司成立于1960年，是一家国有企业。该企业从诞生之日起，就不断地向现代企业制度方向摸索，最终迎来了辉煌。

公司成立之初，是公社入股，全部是国有的股份，但1978年，中国实行改革开放之后，国家的政策越来越明朗了，资华公司也打算要进行股份制改革了。等到二十世纪90年代，国务院出台了国企股份制改革的相关文件，资华公司借着这股东风，立即进行了股份制改革。1993年底，资华公司向社会公开发行股票，企业加速扩张。1997年6月27日，资华公司股票上市！由公社入股到公开发行股票，再到股票上市，资华公司完成了漂亮的三级跳，于是，资华公司从众多企业中脱颖而出。

1999年和2001年，资华公司两次融资5.1亿元，为企业的腾飞注入了青春活力。资本效益的最大化，资本配置的最优化，是一个现代企业孜孜不倦的追求。对于当时建立现代企业制度不久的资华公司来说，这笔钱如何用是一个很大的问题？有的人说要拿这笔钱去收购那些处于濒危状态的企业，有的人说要拿这笔钱去购买新的设备……可资华公司顶住了各种各样的压力，没有收购那些不可能给他们带来丰厚回报的企业，也没有去购买设备，而是规范性运作，在加快水、电、气主业发展的同时，进军酒店业、建筑业、医药业等领域。实践证明，资华公司的做法是对的。他们的做法得到了证监会的高度认同。因为资华公司将继续在现代企业制度这个框架下运作，所以其制度建设将继续走在各上市公司的前列。

也许有人会反问？资华公司成功的秘诀是什么呢？因为资华公司建立的是现代企业制度，这种完善的法人治理结构使公司内部机构设置更加合理，突出了企业管理、资产运营监控、一业为主、多种经营的功能。这种功能在亚洲金融危机时期得到突出表现。经过多年的努力，资华公司法人治理结构日趋完善，各司其职、有效制衡的内部机制正逐渐形成，规范运作的意识和水平也日渐提高，初步建立了“产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学”的现代企业制度。

现代企业制度作为一种新型的企业制度，是国企改革的出路，也是企业适应市场经济发展的必由之路。

经济学名词直通车：现代企业制度

现代企业制度是指以完善的企业法人制度为基础，以有限责任制度为保证，以公司企业为主要形式，以产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学为特征的新型企业制度，其主要内容包括:企业法人制度、企业自负盈亏制度、出资者有限责任制度、科学的领导体制与组织管理制度。

那么现代企业制度有什么特征呢？

（1）产权清晰

所谓“产权清晰”，主要有两层含义：一方面是指国有资产的边界要“清晰”，首先，要搞清实物形态国有资产的边界，如机器设备、厂房等；其次要搞清国有资产的价值和权利边界，包括实物资产和金融资产的价值量，国有资产的权利形态（股权或债权，占有、使用、处置和收益权的分布等），总资产减去债务后净资产数量等。另一方面是指有具体的部门和机构代表国家对某些国有资产行使占有、使用、处置和收益等权利。

（2）权责明确

“权责明确”是指要明确合理区分和确定企业所有者、经营者和劳动者各自的权利和责任。因为所有者、经营者、劳动者在企业中的地位和作用是不同的，因此他们的权利和责任也是不同的。

（3）政企分开

“政企分开”的基本含义是政府行政管理职能、宏观和行业管理职能与企业经营职能要分开。这就要求政府将原来与政府职能合一的企业经营职能分开后还给企业，像国企改革中的“放权让利”、“扩大企业自主权”就是为了解决这个问题。同时，政企分开要求企业将原来承担的社会职能分离后交还给政府和社会，如住房、医疗、养老等。

（4）管理科学

“管理科学”就是要求企业在管理的各个方面要讲求科学化，如质量管理、生产管理、供应管理、销售管理、研究开发管理、人事管理等方面。一个企业的管理是否科学，我们可以从企业所采取的具体管理方式中来进行判断，但是，不管是怎样的管理，还是管理的目的，都是为了提高企业的经济效益，如果经济效益提不上去的话，再怎样的管理也不可能是科学的。所以，管理是否科学最终还要从管理的经济效率上，即管理成本和管理收益的比较上做出评判。而怎样才能做到管理科学呢？自己摸索也许也能做到，但是，最快的方式是学习，因为管理致力于调动人的积极性、创造性，其核心是激励、约束机制。而这些东西是学习、创造出来的，所以，引入先进的管理方式，包括国际上先进的管理方式，将促进企业管理的科学性。

所以，不管是企业还是国家，抑或是市场经济，建立现代企业制度，都具有重大的意义。

现在企业制度是社会主义市场经济体制的基础。企业是国民经济的“细胞”，它不仅是经济活动的基础，而且是社会制度的缩影。我们国家的根本制度是社会主义制度，要建立的是社会主义经济体制，这种体制的社会主义特征就体现在以公有制为主体的现代企业制度上。公有企业特别是国有企业建立起现代企业制度，才能体现主体作用，发挥社会主义制度的优越性。

现在企业制度是发展社会化大生产和市场经济的必然要求。现代企业制度是在社会化大生产和市场经济条件下产生的，而社会化大生产和市场经济的发展有赖于现代企业制度的建立和健全。作为商品生产经营者的企业，素质越高，活力越强，社会化大生产和市场经济就会越发达，越有利于提高社会生产力水平。

让经济良性发展：制度的作用

2008年，我国猪肉价格一直以来都是居高不下的形势。面对这种情况，老百姓都是一脸的愁容。“现在连猪肉也吃不起了。”“是啊，猪肉都卖到15块钱一斤了。”特别是到了年底的时候，老百姓的担心就更重了，就怕年底了猪肉的价格会再往上涨。因此有很多家庭都开始囤肉。面对这种情况，国家有关部门紧急采取措施，开始向市场投放储备肉，并且这些储备肉都将以略低于目前的市场价格投放，以保证春节期间猪肉的充足供应。所以百姓在专卖店和商场、超市的储备肉投放点，都可以买到相对便宜的储备肉。

自从2007年5月份猪肉价格上升起，此轮价格上涨开始启动。至2008年，猪肉价格始终都没有大幅度地下降。尽管2008年的时候，猪肉价格有一段时间有下降的趋势。

据国家发展改革委价格监测中心监测，上周(2008年5月5日-5月11日)全国36个大中城市猪肉（精瘦肉）平均零售价格每500克为14.34元，比前一周(2008年4月28日-5月4 日)下降0.76%。

但是从全年的价格水平来看，猪肉一直都是价格居高不下的农产品。尽管猪肉涨价对于养猪专业户来说，是一件好事，但是对于消费者来说，却又不怎么好了，并且，全年猪肉都“涨”声一片，证明全国的经济也不是一种良性地发展，有可能导致通货膨胀。所以，国家为了平抑物价，采取大力措施，动用储备肉。特别是春节期间，为了让老百姓过一个好年，这种措施就显得尤其重要。

因为居民生活每日都有基本消费，如果物价上涨太多，对于富人来说，可能影响不大。但对于穷人来说，可能就会潦倒不堪。

据相关报道，2007年，自来水价格上涨了47%，瓶装煤气价格一直居高不下，粮油食品价格也略有提高……

这种物价的提高对于年薪百万的富人阶层来说，他们的生活基本没有受到影响。而对于普通民众来说，会严重影响到生活质量。工资不变，物价高了，人们当然会降低自己的消费档次以维持正常的生活。所以，国家才会动用宏观调控的手段来平抑物价。

河北省尽管是我国生猪的主产区，但是河北省的人口很多，并且河北省的生猪还要供应北京等地，所以，河北省的猪肉市场一直很紧，而春节期间就会更紧了。春节期间河北省可大约出栏生猪140多万头。而以河北省的人口，平均每天消费生猪大约为2000吨，折合活猪大约是4万头，而春节期间由于各种因素，对猪肉的消费时间将比平时增加一倍，按此测算，春节前20天全省每天的消费量大约为4000吨，折合成活猪大约是8万头，20天需要生猪大约是160万头。而在此期间，河北省可出栏生猪约为140万头，那么还有20万头的缺口，这个缺口就有可能导致河北省的猪肉价格在春节期间进一步地上涨。

面对这种情况，河北省商务厅春节期间将动用30万头省级生猪活体储备，在石家庄等9个区市设立出售点，以略低于市场的价格投放市场。

市场可以被认为是人类所创造的最引人注目的制度之一。全国猪肉涨价可能是市场的价值规律的表现，同时又受供求关系的影响，但是，有时候市场也是有盲目性的，并且有时候也会有人为的操纵，所以，市场并不是万能的，尽管它是一种很好的制度，对于价格可以自发地调节。供不应求，价格上涨，供过于求，价格下降。

但就像2008年的猪肉市场一样，并不能简单地用供求关系来解释猪肉价格上涨的原因，也不能只靠市场这一种制度来调节。所以，国家的宏观调控就发挥作用了。宏观调控作为国家的一种职能，一种制度，对于调节经济平衡，抑制价格上涨能发挥重要的作用。

发展才是硬道理：激励机制的作用

海天公司，是一家以采矿、棉麻加工为主的民营企业。在成立之初，该公司因为经济能力有限，员工人数只不过8人。可是经过短短几年的发展，该公司的规模逐渐扩大，现在仅员工人数就达4000多人，资产达3.6亿元人民币。随着公司经济效益的增长，公司的领导人为了提高员工的积极性，也不在不断地给员工增加薪水。在公司发展过程中，这种激励手段曾不仅调动了广大员工的积极性，而且还吸引了不少人才。

可是这种措施实行一段时间后，公司的领导人就发现，加薪不能是永远的激励手段的。当员工把加薪当成了一种习惯后，他们的工作热情就会减少，仅仅停留在把工作完成的状态中。为了重新激发员工的工作热情，公司的领导人，又换了一种激励方式，即给员工上养老保险、建员工住宅楼等一系列措施。但这些措施实施一段时间后，员工的工作热情又恢复到原样了。

对于企业来说，发展是硬道理，只有发展才能使企业在激励的竞争中才能长久不败。而现代企业竞争的实质就是人才的竞争，“得人才者得天下”。一个企业只有在人才上占尽优势，才能在激烈的市场搏杀中无往而不胜。但是随便的一家企业就会有人才来吗？或者更具体地说，一家快要倒闭的企业会有人才来吗？那肯定是没有人才来的。古人云：“军无财，士不来”，说的就是“将”与“士”的关系，“将”要想使“士”来归顺自己，要是没有钱财，谁会来呢？所以，一家企业也是一样的道理。企业想增强其竞争力，想在激烈的竞争打败对手，那么就需要吸引人才，但是吸引人才的关键是要靠企业雄厚的实力，广阔的发展前景和巨大的市场潜力，优厚的待遇，和谐的组织氛围等软硬条件，这就是“财”，只有有这些“财”了，一家企业才能对贤士产生巨大的诱惑力。

但是，企业光有人才还不行，因为企业吸引人才和留住人才的真正的目的是如何使用人才，利用人才，作到人尽其才，各尽其能，把他们的智力、能力最大化地转化为优异的业绩，为企业的总体目标和长远目标服务。

但是怎样才能使人尽其才，各尽其能呢，这就需要用一系列综合的激励手段和方法，在企业里，对人才既要重视物质激励，也要重视精神激励，实现两者的有效结合，“两手抓，两手都要硬”，才能更好地调动人才的积极性，建设一支高素质的人才队伍，提高竞争力，这是企业生存和发展的需要。

经济学小知识：激励机制

激励机制是通过一套理性化的制度来反映激励主体与激励客体相互作用的方式。

而怎样才能更好的激励人才呢？是给员工加薪？或者为员工购买养老保险、建员工住宅楼？这样的激励机制也许能激励得了员工一时，但是不可能一直都能激励员工的，因为这只是一种单纯的物质激励，这样的激励除了能增加员工的收入外，并不能促进员工自身的成长。并且这种激励方式也不能使员工在企业有主人的意识，因为不管怎样的发展，企业都是老总的，而自己永远也只是一名普通的员工。

1998年年末，阿里巴巴正式成立，但经过几年的发展，它成为了目前全球最大网上交易市场和商务交流社区之一。作为阿里巴巴的创始人马云，也许有人会认为阿里巴巴全都是马云的，可事实却不是这样。在阿里巴巴上市的时候，阿里巴巴的总股本是50.5亿股，公司将公开发售8.589亿股。而其中阿里巴巴4900名员工持有B2B子公司4.435亿股，而作为创始人的马云却只持有阿里巴巴B2B子公司1.89亿股股份，持股比例不足5%。按阿里巴巴股票价格计算，阿里巴巴近千名员工将拥有超过100万元，它创造了中国的一大富翁群体。

马云在阿里巴巴的做法并不是唯一的，在中国的企业中，还有很多像马云这样的人。

华为公司实行全员持股，公司创始人任正非个人持股比例不足1%；联想教父柳传志在联想集团持股仅0.28%；马化腾在腾讯公司占12%的股权；雅虎的杨致远在雅虎持股不到5%，甚至比尔·盖茨在微软的持股比例也仅9.48%。

这种让员工持有公司股份的激励方式就是一种很好的激励方式，这样做可以让员工有一种归属感、主人翁意识，这就是马斯洛需求理论里的“自我实现的需要”，这种满足并不是用钱能够买来的。所以，这样的公司里，员工的激情会一直持续下去，这样企业的发展也将是永久性的。

IBM公司有一句名言：“员工能力与责任的提高，是企业成功之源。”所以公司为了激励科技人员的创新欲望，促进创新成功的进程，在公司内部采取了一系列的别出心裁的激励创新人员的制度。该制度规定：

只要是以前创新过并且成功了的人，本公司不仅授予其“IBM会员资格”，并且对获有这种资格的人，还会提供必要的物质支持以及5年的时间，这些资金和时间是让他来进行创新活动的。除此之外，本公司还将会使创新者获得一定的自主权：

（1）追求自己设想的权利。如果一个人没有充分的时间和资金去追求自己的设想，他就不能自由地选择怎样行动，而必须等待公司批准。

（2）犯错误的权利。每个人都会犯错误，但是没有自己的资金，一个人就要为自己的错误向别人负责，有了自己的资金，他就只须向自己负责。

（3）把由成功带来的财富向未来投资的权利。

（4）通过自己的勤奋获得利益的权利。

IBM公司采用这种奖励起到了一举数得的作用。它既满足了创新者追求成功的心理，同时也是-种经济上的奖励，它还可以以此留住人才，并促使他们为公司的投资能得到偿还而更加努力地去进行新的创新。

但是，股权激励也好，创新激励也好，都不是万能的，要想使企业得到发展，还需要一种精神激励，因为人是有精神需要的。这种精神激励主要是梯队培养，根据人员现状和今后长期发展的需要，建立梯队培养机制。梯队培养能充分开发本企业人力资源的潜力，提高个人的综合素质，增强企业的竞争力。同时，这种梯队培养还能满足个人的荣誉、自尊与自我发展的需要；能作到人尽其才，尤其是发现、培养后备干部和技术骨干，保证了企业管理层和技术层的连续性；能引导个人目标与企业目标相一致，激发员工的积极性，创造性和对企业的忠诚度与归属感。用事业留人，事业的红火，既能吸引人才，又能留住人才，因为有盼头，有前景，有个人事业发展的空间，他们不但不会走，还会越干越有动力，使他们相信这里才是自己施展才华最理想的天地。

经济学小知识：激励机制的内容

1、诱导因素集合

2、行为导向制度

3、行为时空制度(www.xing528.com)

4、行为幅度制度

5、行为归化制度

总之，人才的优势就是企业的优势，如何做好企业的激励机制建设，既是一门高深的理论，更是一门领导艺术，在今后的工作中，应该根据不断变化发展的人力资源的情况和本企业的具体实际，把先进的管理理论与管理实践有机结合，在引才、用才、留才及育才方面不断地进行激励，最大限度的提高员工的积极性和工作绩效，为实现企业的经营目标而努力，确保企业的竞争之树常青。

市场经济有形的手：宏观调控

2008年，从美国出现的经济危机席卷全世界。这一经济危机导致美国经济的严重下滑，为了消除经济危机，刺激经济发展，新上台的奥巴马政府实行了一系列的刺激经济计划。其中就包括7870亿美元的救市计划。这7870亿美元由2860亿美元的个人和企业减税措施以及5千多亿美元的政府开支计划组成。若平均分给地球上所有的人，那么每个人可以获得116美元。这一庞大的金额，相当于美国在伊拉克战争成本的1.3倍、美国有史以来最大财政赤字的1.7倍。

根据这一笔巨资，美国制定了长达1千多页的严格的经济刺激方案，这一方案规定：

2860亿美元用于减免税收。

1200亿美元用于基础建设和对科学研究的投资。这些基础建设包括改善公共交通系统，兴建高速公路、高速铁路；加强宽带网络覆盖；洁净水源；清理前核武和研究场地的环境等等。并且其中的72亿美元将用于改善网络宽带通路，特别是偏远地区的。

1059亿美元用来投资教育，包括对各州政府拨出536亿美元修缮学校建筑。

437亿美元用于公共卫生与社会服务紧急基金，其中269亿用于帮助失业者维持他们的医疗保险。

199亿美元投资在再生能源及节能项目上，其中131亿元用于对再生能源生产的税收抵减。

199亿美元用于济贫，扩大食物换领券资助贫穷家庭。

190亿美元投资于医疗信息技术领域。

145亿美元用于环境计划，包括消除已废弃的武器和能源研究中心，改善食水设施。

110亿美元用于提升美国的电力网。

100亿美元投资公共住房计划。

面对全国的经济危机，这是奥巴马政府实行的救市计划，以缓解经济危机的冲击，刺激经济的增长。这就是国家的一种宏观调控。而什么是宏观调控呢？

经济学小知识：宏观调控

宏观调控是指国家运用价格、税收、信贷、汇率等经济手段和法律手段及行政手段对国民经济总量进行的调节与控制，以保持经济总量平衡，抑制通货膨胀，促进重大经济结构优化，实现经济稳定增长的一种职能。

采取宏观调控的手段有：

（1）法律手段，指国家通过制定和运用经济法规来调节经济活动的手段。主要通过经济立法和经济司法进行调节经济。

（2）经济手段，是国家运用经济政策和计划，通过对经济利益的调整来影响和调节经济活动的措施。主要方法有对财政政策和货币政策的调整，制定和实施经济发展规划、计划等，对经济活动进行引导。

（3）行政手段，指国家通过行政机构，采取带强制性的行政命令、指示、规定等措施，来调节和管理经济。如利用工商、商检、卫生检疫、海关等部门禁止或限制某些商品的生产与流通。

为了保障遭受严重自然灾害地区的猪肉供应不脱销、不断档，商务部已经投放了部分国家储备肉，保障当地人民群众的正常生活。今后如有必要，将继续适时向市场投放储备肉。

2007年，我国的猪肉市场开始出现涨价情况，并且涨价幅度惊人。国家为了维护市场秩序，调节猪肉市场向良好的态势发展，国家开始调动储备肉来平抑物价，经过一段长时间的努力，才使得猪肉市场恢复有序的状态。

所以，宏观调控在维护市场秩序、促进经济正常运行等方面具有非常重要的作用。特别是在出现经济危机或市场秩序混乱的情况下。

1929-1933年，西方世界出现了有史以来最严重的经济危机，受经济危机的影响，美国股市爆跌。在1929年9月到1932年6月期间，股市爆跌85%。随着股市的崩溃，证券市场也开始下跌。经过9月份逐步下跌和10月初局部上升之后，到了10月末，证券市场陷入了混乱。10月24日，即著名的“黑色星期四”那天，证券交易额达1300万股，证券市场一天之内蒙受的损失开创了历史最高记录。同时，经济危机导致了美国产量和物价的大幅度下降。到1929年秋季，在美国无论是制造业还是建设业，都在大幅度减少。由于经济危机导致了美国GDP的下降，1929年，美国GDP是3147亿美元，但到1934年的时候，GDP只有2394亿美元了，在这5年中下降了24%。受GDP下降的影响，美国的消费价格指数在这期间也一直呈下降趋势，1933年的GPI与1929年相比下降了24．6%。此外，经济危机导致了很高的失业率。1929-1933年，美国的GNP下降了30%，于是造成失业率从3%升至25%。并且在以后的10年间，美国的失业率平均为18．8%，尔国际上失业率的临界线通常是12%，那么美国经济危机时期持续10年之久接近20%的失业率确实是很高的失业率。这一高失业率导致的是美国出现大批大批的失业人口。

面对这样的一种“大萧条”的经济危机，只有国家的宏观调控能起到作用，而想使市场自主地去调节，那是不可能的。那么，国家的宏观调控到底有怎样的作用呢？

（1）宏观调控能够稳定物价。在市场经济中，价格的波动是价值规律的表现。但价格的大幅度波动对经济生活是不利的。因为价格大幅度波动将会造成物价的不稳定。如果物价大幅上升和通货膨胀，将会导致盲目投资，重复建设，片面追求数量扩张，将会使经济效益下降。如果物价下降和通货紧缩，则会导致投资减少，生产下降，失业增加。尽管在市场经济中，绝大多数的商品和服务的价格都是由市场决定的，但政府可以运用货币等经济手段对价格进行调节，必要时也可以采用某些行政手段（如制止乱涨价、打击价格欺诈），以保持价格的基本稳定，避免价格的大起大落。

（2）宏观调控能够增加就业。因为我国面临着严峻的就业形势，一方面是因为劳动力数量庞大，另一方面是因为劳动力需求很有限。所以就业是民生之本，是人民群众改善生活的基本前提和基本途径。就业的情况如何，关系到人民群众的切身利益，关系到改革发展稳定的大局，关系到全面建设小康社会的宏伟目标，关系到实现全体人民的共同富裕。因此必须坚持实行促进就业的长期战略和政策。而这种长期战略和政策地实施与贯彻，完全靠国家的宏观调控，不管是控制人口数量的增长，还是发展劳动密集型等第三产业以增加就业岗位，都必须依靠国家的这一种宏观调控职能。

（3）宏观调控能够促进经济增长。经济增长是经济和社会发展的基础。持续快速的经济增长是实现国家长远战略目标的首要条件，也是提高人民生活水平的首要条件。而就业增加了，物价稳定了，那么就为经济增长提供了条件。而怎样才能促进经济增长呢？这就得靠国家的宏观调控。因为促进经济增长是在调节社会总供给与社会总需求的关系中实现的。因此，为了促进经济增长，政府必须调节社会总供给与社会总需求的关系，使之达到基本平衡。而这种调节的实行就得依靠国家的宏观调控。

微软垄断与反托拉斯政策：垄断与反垄断

英特尔公司成立于1968年，是全球最大的半导体芯片制造商。1971年，英特尔公司推出了全球第一个微处理器。这一举措不仅改变了英特尔公司的未来，而且对整个工业产生了深远的影响，并且微处理器所带来的计算机和互联网革命，改变了整个世界。因而英特尔公司得到了迅速地发展。但是随着因特尔公司的发展、市场的扩大，为了获取更大的利益，英特尔公司采用非法的反竞争性行为，通过向计算机制造商和零售商付款，促使这些厂商推迟、取消或避免使用AMD的产品，以此排挤唯一的竞争者——AMD公司。因为英特尔公司的这一行为违反了竞争精神，剥夺了用户的选择权。欧盟委员会对英特尔处以创纪录的10.6亿欧元（约合14.5亿美元）的罚款。

在西方，自从亚当·斯密的《国富论》发表，西方进入自由资本主义时期，但是到19世纪末20世纪初，随着第二次工业革命的发生，劳动生产率得到迅速提高，垄断已成为资本主义全部经济生活的基础。于是，西方开始进入垄断资本主义时期。

所以，垄断是从资本主义的自由竞争中成长起来的。在以自由竞争为基本特征的资本主义发展阶段，资本主义企业为了攫取更多的剩余价值，必然会采取先进的生产技术和科学的管理方法，实行生产的专业化和协作，提高劳动生产率；在激烈的竞争中，大企业往往凭借自己在经济上的优势，不断排挤和吞并中小企业，使生产资料、劳动力和劳动产品的生产日益集中于自己手中。而第二次工业革命的发生为资本主义世界就提供了这些条件。

经济学小知识：垄断

垄断是指在生产集中和资本集中高度发展的基础上，一个大企业或少数几个大企业对相应部门产品生产和销售的独占或联合控制。

既然垄断是对生产和销售的独占或联合控制，那么也就意味着垄断就没有了竞争者，于是垄断企业就能随意地制定价格，而消费者和其他的企业就只是价格的接受者，所以，垄断企业能够更加容易地获得巨大的利润。那么，垄断是如何形成的呢？

（1）政府给予一个人或一个企业排他性地出售某种商品或劳务的权力时就会产生垄断。例如专利和版权等，正是政府如何为公共利益创造垄断的典型例子。当一个人发明了一项专利，他就可以拥有这项专利的知识产权，政府保证没有一个人在能够未得到他的同意时就擅自使用这项发明，于是这个人就成了他的专利的一个垄断者。

（2）某种关键资源被一家企业所占有，并且没有相近的替代品资源来取代这种资源时也会产生垄断。例如南非的钻石公司戴比斯，这家公司控制了世界钻石生产的80%左右，虽然不是百分之百，但也大到足以控制世界钻石的价格。这就会造成垄断的形成。但话又说回来，这种情况在世界上是很少的，世界上就一家戴比斯而已。哪怕是美国的微软公司，也不能像它一样占有软件市场的80%。因为当今现实经济的多种多样，不管什么资源，都是许多人共同拥有，像戴比斯这种独自享有某种资源的企业是并不多的。

（3）一个企业如果能以低成本为整个市场提供一种物品或劳务，这时也会产生自然垄断。例如自来水公司，自来水公司为了向镇上的所有居民供水，它必须铺设遍及全镇的水管网。如果有两家或更多的公司在提供这种服务中竞争，如果每个用户都必须支付铺设全部水管网的固定成本。那么，这么多的公司，用户要支付的钱也就会很多，因为水的成本提高了。这时候显然只有一家公司在为整个市场服务时，水的平均成本才最低，这就是自然垄断。当然，这也是不一定的，因为当市场足够大的时候，自然垄断很容易转变为竞争市场。

正因为是这样，所以垄断会损害很多人的利益，因此才会有国家或国际组织反垄断的行为，就像欧盟以及美国对微软公司的处罚一样。

2004年，欧盟委员会认为微软公司凭借在市场上的竞争优势，打压竞争对手，并且微软公司将其自身开发的媒体播放器嵌入“视窗”操作系统，严重损害了消费者的利益。同时，微软公司又拒绝向行业竞争对手提供相关的技术信息，导致它们开发的软件无法与微软“视窗”（Windows）操作系统充分兼容。因为这些原因，欧盟委员会对微软公司采取制裁措施，要求其限期提供不带自身媒体播放器的“视窗”操作系统版本、开放兼容技术信息并接受巨额罚款。但微软公司不服，同年诉至欧洲初审法院，以便推翻欧盟委员会的决定。2007年9 月17日，欧洲初审法院做出判决，基本维持欧盟委员会2004年对美国微软公司做出的反垄断制裁决定，并对微软公司处以4.97亿欧元的反垄断罚款。

同时，在美国，微软公司也因为垄断受到了处罚。

众所周之，美国微软公司是世界上最大的软件开发公司，但是这样的大公司却在1998 年5月18日被美国司法部告上了法庭，这在全球引起了轩然大波。而微软公司被告上法庭的原因是美国司法部认为微软公司涉嫌垄断。所以，1999年11月5日，美国联邦地区法院法官托马斯•彭菲尔德•杰克逊就这一案件做出了举世瞩目的初步裁决。该裁决认定美国微软公司从事垄断行为，是一家垄断企业，损害了消费者与其他生产者的利益。于是法院做出判决，为了表示对微软公司的处罚，将微软分解为两个独立的公司，一个经营电脑操作系统，一个经营操作系统以外的应用软件、浏览器等。但微软公司却不服判决，于是向哥伦比亚特区联邦上诉法院提起上诉。上诉法院经过调查驳回了杰克逊法官做出的将微软公司一分为二的判决，要求地区法院重新指定一位新法官审理此案。直到2001年11月1日，美国司法部和微软公司才达成了一项临时性协议，双方进行庭外和解。至此，持续四年之久的“微软垄断案”终于暂告一段落。

之所以垄断会受到处罚与制裁，原因是多方面的：

（1）因为垄断会损害消费者的利益。

既然是垄断企业，那么它就控制着整个的市场，所以，它就是市场的老大哥。产品或服务的价格由它随便定，垄断企业想定多高就定多高，而这些企业为了追求利益的最大化，肯定会把价格定得很高，这时候，受到损害的还是消费者。所以，消费者对垄断行业的投诉是最多的也就不足为怪了。

2000年，各地消费者协会受理消费者的投诉案例中，发现对垄断行业的服务投诉是最多的。而在对垄断行业的服务投诉中，消费者对邮电服务的投诉又最多，达31797件，占服务类投诉的32.3%。而对邮电投诉反映最突出的是电信服务质量，高额话费争议难以解决等问题。

经济学小知识：垄断组织形式

卡特尔； 托拉斯； 辛迪加； 康采恩。

（2）因为垄断会提高社会成本。

电信、邮政、自来水、电力、煤气、铁路、航空等等垄断性行业所从事的一般都是与我们和别的行业息息相关的公共事业，但是这些行业又渗透到了社会的方方面面，哪一个人不需要电信，哪一个人不需要自来水……所以这些行业的服务价格的高低便关系到整个社会的成本。这些行业的整体效率直接关系到其他产业参与国际竞争的能力。而这些行业的成本又是最难估算的，电信部门说市话亏损，邮政部门说普通信件业务亏损，自来水公司也说自己亏损。但是许多消费者都怀疑他们是不是真的亏损、搞不清亏损是怎么形成的，因为没有一个独立的会计或审计部门告诉我们他们的成本到底是如何构成的。

有专家分析，计划经济时代电信、铁路等部门都属于国家行政部门，而这些部门进入市场经济的时候，本身却仍具有垄断地位，一旦在市场经济中开始追求利润，就会通过垄断定价把大量消费者利益转移到自己手中，使特权部门、特权公司拿到远远高于竞争市场价格的利润。结果提高了整个社会的竞争成本。

（3）因为垄断会导致有效投资不足。

造成中国现阶段投资不足的原因有很多，但是其中一点就是很多高利润的行业都是市场禁入的垄断行业，就像银行、邮政、铁路……这些行业外面的人都是进不去的。但在这些行业自认为自己是垄断行业，什么都由自己说了算，这种心态从而导致了低效率，造成了这部分利润反映不出真实的利润状况，成为极大的浪费，同时这也极大的挫伤了资本的投资热情，这样就造成所谓的“资本罢工”，就会造成投资市场的低迷。

在我国，速递市场的“老大哥”是EMS，它的市场份额在最高峰时占到近97%，但因为私人速递公司以及“黑市”速递公司的兴起，EMS的市场份额以每年4%的速度递减，在目前只占到40%左右了。在北京、上海和深圳等大城市，经过国家审批的私营速递公司只有几十家，但地下“黑市”速递公司的数量则在1000家以上。虽然按照国家《邮政法》的规定，信件和其他具有信件性质的物品寄递业务由国有邮政企业专营，但是许多速递公司也在以各种形式参与这项服务。并且相对于国有邮政企业来说，很多人更喜欢“黑市”速递公司，为什么呢？就是因为费用的问题。众所周之，国有邮政企业是中国的垄断行业，费用高，服务态度又不好。但“黑市”速递公司却不一样，他们不仅便宜，而且服务态度很好，并且服务的质量和国有邮政企业相比有过之而无不及。

经济学小知识：垄断组织形式

卡特尔； 托拉斯； 辛迪加； 康采恩。

这种现象在垄断行业是常见的，一方面，垄断企业能通过垄断获得超额利润，从而妨碍了效率的提高，妨碍了其扩大业务规模的积极性。另外通过行业垄断阻止社会资金进入该行业，虽然总有资金为利润引诱通过各种方式“违规”进入，但规模总是有限的。

所以，对于垄断，世界上的任何国家都会对其采取制裁的手段。

越有钱的人会越有钱：马太效应

我国现在的贫富差距正在一步步地扩大，这已成为我国严重的社会问题。2007年上半年，全国城镇居民人均收入与农民人均收入的差距由2006年同期的4200元扩大到4941元，全国城镇国有经济单位与其他经济类型单位员工平均工资的差距由去年同期的631元扩大到今年的1209元，其他经济类型单位与集体经济单位员工平均工资的差距由去年同期的3599元扩大到今年的4028元。可见，在我国，社会各类人的年平均收入差距正在一步一步地扩大。

而衡量一个国家或地区的收入差距的标准是基尼系数，按照国际通行标准，基尼系数在0.2-0.3之间，证明收入比较平均，0.3-0.4之间，证明差距合理，0.4-0.5之间，证明差距过大，0.5以上，则证明差距悬殊。在我国，从2000年以来，基尼系数连续几年上升，已在0.4的国际警戒线徘徊。2005年，城镇居民最高收入者家庭人均收入达到了28773元，比上年增长了13.4%，是全国平均收入的2.7倍。城镇居民最低收入者家庭人均收入是3135元，比上年增长了9.5%，虽然增长了，但是仍然只有全国平均收入的29.9%。最高与最低收入者的人均收入之比由上年的8.9倍扩大到9.2倍，并且差距呈继续扩大的态势。

并且在收入差距不断扩大的同时，不同收入等级人群之间的流动性也在下降。低收入人群进入高收入人群、高收入人群沦为低收入人群的可能性越来越小。收入分配格局越来越固定化，因而低收入人群的收入增长更为困难，为什么呢？因为低收入人群本来就缺少资本，那么他们要想去增加投入以获得收入实属不可能。所以，收入差距扩大的格局将更不利于低收入者。

“低收入人群进入高收入人群、高收入人群沦为低收入人群的可能性越来越小。”也就意味着有钱人将会更有钱，而没有钱的人将会更没钱。这就是一种马太效应。那么，什么是马太效应呢？

马太效应来自于圣经《新约•马太福音》中的一个故事：

天国里有一个人要到国外去，就叫了家里的三个仆人来，他想把他的家业交给他们。按照每个仆人的能力，给他们银子。一个给了五千，一个给了二千，一个给了一千。之后那个主人就往外国去了。那个领了五千的仆人，随即拿着这五千块钱去做买卖，另外赚了五千。那领了二千的仆人，也拿钱去做生意另外赚了二千。但那领了一千的仆人，却把主人给他的银子埋藏了起来。

过了好长一段时间，主人回来了，就和那些仆人算账。那领了五千银子的仆人带着另外的五千两银子来说：“主人啊，你把五千银子交给我看管，请看，我拿你给我的五千银子又赚了五千。”主人说：好，你是一个良善又忠心的仆人。你对我很忠心，我把许多事都派你去管理。你可以和我一起享受快乐。”那领了二千的仆人也拿着银子来说：“主啊，你把二千银子交给我看管，请看，我拿你给我的二千银子又赚了二千。”主人说：“好，你也是忠心的仆人。你对我很忠心，我也把许多的事派你管理。你也可以和我一起享受快乐。”

那领了一千的仆人拿着那一千银子也来说：“主啊，我知道你是不忍心的人，没有种的地方要收割，没有散的地方要聚敛。我就害怕你的银子会丢了，于是把你的一千银子埋在了地里。请看，你的原银还在这里。”主人回答说：“你是个又恶又懒的仆人，你既知道我没有种的地方要收割，没有散的地方要聚敛。就当把我的银子放给兑换银钱的人，到我来的时候，可以连本带利收回。夺过你这一千来，给那有一万的。”

现在社会贫富差距越来越大，越有钱的人会越有钱，比如现在的房地产市场，穷人一套房子都买不起，只能靠租房子来生活。而富人会一个人名下买许多套房子，自己只住一套，将剩余的房子出租或者再以高价出售，从中赚取巨额利润。钱生钱使得富人更富，穷人更穷。此外，富人家的孩子从小就可以享受高质量的生活和教育，身体素质和文化素质从一开始就会比穷人家的孩子好，这样富人和穷人的起点就不一样了，那么更会导致富人更富，穷人更穷的“马太效应”的产生。

经济学小知识：马太效应（Matthew Effect）

马太效应（Matthew Effect），是指好的愈好，坏的愈坏，多的愈多，少的愈少的一种现象。名字来自于《圣经·马太福音》中的一则寓言。在《圣经·新约》的“马太福音”第二十五章中有这么说道：“凡有的，还要加给他叫他多余；没有的，连他所有的也要夺过来。”

其实，社会贫富差距扩大只是马太效应的一种表现而已，社会上这样的例子数不胜数，就好像过度投资建设名校一样。众所周知，国家对于教育的总投入是个定值，故对某些学校的投入过多必然造成对另外一些学校的投入不足。古人说，“工欲善其事，必先利其器”，那些因投入充分而硬件和软件占绝对优势的学校想不成为名校恐怕都很困难；而那些投入不足的学校，则因“巧妇难为无米之炊”而陷入了发展的“瓶颈”。这种因教育资源分配严重不均而造成的名校与薄弱校的格局一旦形成，必将不断地被放大，形成所谓的“马太效应”，即“凡是少的，就连他所有的也要夺过来。凡是多的，还要给他，叫他多多益善。”

经济学小知识：杜绝腐败中的马太效应

1.源头抓起：加强官员自律教育，远离糖衣炮弹。

2.绳之以法：及时打击和预防职务犯罪。

3.旁侧敲击：消除公众对官员们“荣誉追加”和“效应终身”的看法。

人往高处走，水往低处流，于是，资金、师资、生源严重地向名校倾斜，而薄弱校却出现了人、财、物的全面危机。另一方面，就读名校也成了一种身份符号，满足了那些社会强势群体对于社会分层，以确定自身的价值与优越感的需要，加速了名校与薄弱校的两极分化。“马太效应”的出现实质是社会强势群体对于社会弱势群体平等的教育权的掠夺，必将加速社会财富与权力的两极分化，加剧社会矛盾，最终会引起社会的振荡；它造成了局部的繁荣，却扼杀了作为整体的教育的生命。城市贵族子弟，自小得到的国家教育经费就多，国家将有限的教育经费基本投资在城市里，高考得到特殊照顾的还是他们，相反，农村的孩子，尤其贫困地区的孩子，不仅在培养经费上严重受到歧视，在升学、就职等更遭不公平待遇。

所以，如何寻找到解决生活中各种马太效应的方法，已成为当务之急，这也是各国政府和学者钻研的对象。