项目1 批量开户业务
【案例导入】2011年9月28日，某职业学校财会人员赵明持身份证在商业银行某支行为2011级新生50人开立活期储蓄存折，每人存入金额120元。
参照下列业务活动流程，以柜员李阳的身份正确完成案例中的活期储蓄存款批量开户业务。
【活动场景】某商业银行
【出场角色】柜员李阳、客户赵明
【项目任务】个人活期储蓄存款批量开户业务
【项目目标】能正确地审查存折及身份证件的真假;能正确快速地录入活期储蓄批量开户业务的相关信息;能正确地使用相关印章;掌握操作要点及规定;熟练地掌握活期储蓄存款批量开户业务的操作流程。
【使用材料】活期储蓄存折、存款凭条、“个人银行结算账户申请书”及相关印鉴。
【操作要点】
1.业务受理
客户开立个人结算账户应填写“个人银行结算账户申请书”并提供开户人及代理人的有效身份证件、复印件各一份;开立个人储蓄账户应提供各开户人及代理人的有效身份证件;逐户填写存款凭条;提交现金。
2.业务审核(批量业务的审核与单笔业务的审核要点相同)
(1)审核存款凭条姓名、金额等要素字迹是否涂改;填写的电话号码、地址等要素是否齐全。
(2)审核身份证件是否符合实名制的要求，代理开户还须审验代理人有效身份证件。
3.清点现金
柜员当面清点现金，并与存款凭条上汇总金额进行核对是否相符;发现不符，柜员应当面告知客户并交客户复核。
4.交易处理
(1)先选择“批量客户信息维护”交易输入需开户的客户相关信息;再选择“批量客户信息查询”交易查询客户是否已建立客户号;再选择“批量客户信息建立”交易对未建立客户号的客户建立客户号;然后选择“批量活期存折开户信息维护”交易输入各客户的开户金额等信息;最后选择“批量活期存折开户提交”交易提交开户。
(2)输入说明
A.“批量客户信息维护”交易输入说明
邮政编码/单位地址/国家代码/行政区划/单位电话:选输项，为该批次所有客户公用，可为空。
证件号码:必输项，须两次录入核对。
B.“批量活期存折开户信息维护”交易输入说明
批次号:必须与“批量客户信息维护”交易的批次相同。
支控方式:选输项，默认为“凭密码”。
客户号/户名:系统自动调用前台数据库不可手输。(www.xing528.com)
C.“批量活期存折开户提交”交易输入说明
笔数:必输项，已录入需提交开户的总笔数。
金额:必输项，已录入需提交开户的总金额。
配钞:按照实际收到现金券别与张数输入。
(3)输出内容
A.“批量客户信息维护”交易输出内容:客户信息表清单。
B.“批量客户信息查询”交易输出内容:按系统提示选择打印所查询的批量客户信息表清单。
C.“批量客户信息建立”交易输出内容:依次打印记账凭证和本批次新建立的客户信息表清单。
D.“批量活期存折开户信息维护”交易输出内容:活期批量开户录入清单。
E.“批量活期存折开户提交”交易输出内容:依次打印记账凭证、批量活期开户成功单或失败单、开立的活期存折。
5.交易结果确认
(1)核对存折打印的户名、金额与开户清单上客户填写的内容是否一致。
(2)核对记账凭证上打印的凭证种类、凭证号码与存单实物是否相符。
(3)检查记账凭证的传票号是否连续。
6.加盖印鉴
交易结果核对无误后，柜员将批量活期开户成功清单、失败清单交客户，由客户对清单内容进行核对，核对无误后在记账凭证上签字确认。柜员在存折上加盖业务公章和个人名章，在记账凭证上加盖现金收讫章和个人名章;对授权业务，由授权主管加盖个人名章。
7.后续处理
(1)柜员将有效身份证件和存折递交客户，提醒客户对存折内容进行核对。
(2)记账凭证按传票号顺序订入当天传票;批量活期开户成功清单、失败清单、客户信息表清单作为记账凭证附件。
8.会计分录
借:现金
贷:个人结算存款——××存款人户
或贷:活期储蓄存款——××存款人户
【操作流程】
【风险提示】活期储蓄批量开户使用统一的原始密码，一定要提醒代理人转告存折持有人及时在柜台办理密码修改。
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