【案例导入】2011年3月26日,客户张华持活期储蓄存折,余额人民币15 000元,来到商业银行某支行要求转开定期存单。
参照下列业务活动流程,以柜员李阳的身份正确完成案例中的活期储蓄存款转开定期存单业务。
【活动场景】某商业银行
【出场角色】柜员李阳、客户张华
【项目任务】个人活期储蓄存款转开定期存单业务
【项目目标】能正确地审查存折及身份证件的真假;能正确快速地录入活期储蓄存款转开定期存单业务信息;能正确地使用相关印章;掌握操作要点及规定;熟练地掌握个人活期储蓄存款转开定期存单业务的操作流程。
【使用材料】活期储蓄存折、取款凭条、存单及相关印鉴。
【操作要点】
1.业务受理
当客户持活期一本通(含存量单币种活期户)支取款项,可以加入现金合并开立单笔整存整取存单或定期一本通存折业务。客户须提交存折(定期一本通或原存量存折);新开户金额大于支取金额时,须提交差额部分现金;提交身份证件,代理开户的同时提交代理人身份证件。
2.交易处理(www.xing528.com)
(1)选择“活期存款转开定期存单/定期一本通”交易,转存金额大于取款金额的,由客户补交现金。
(2)输入说明:存折必须刷磁,实收现金项必须根据实际情况输入;转开定期一本通只能新开,不允许开一本通子账户。
3.打印
交易成功后打印取款凭条、活期存折明细、开立的整整存单或定期一本通。
4.交易结果确认
(1)核对打印的取款凭证、存折及新存单或定期一本通是否无误,确认金额是否正确。
(2)核对存单或定期一本通号码与系统录入号码是否一致。
(3)核对打印的传票号是否连续。
5.后续处理
核对无误后,取款凭条交客户核对、签字确认后收回,新存单或定期一本通加盖业务公章连同活期一本通、身份证件交予客户,并提醒客户核对。
【操作流程】
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